A.名称及注册地址B.注册地址C.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号D.预计利润
单项选择题复审人员收到境内机构跨境资金支付报文筛查预警复审要求后,涉及总行直营部门业务的,由总行()负责开展尽职调查。
A.业务主管部门B.国际金融部C.内控合规部D.风险管理部
单项选择题如果经双人审查同时认为预警为()预警,只要记录合适的理由,产生预警的客户或交易就可以被处理或放行。
A.真实命中B.未确定命中C.误命中D.以上都不对
单项选择题对于允许人工编辑报文的业务系统,应通过()等方式加强控制,保证支付信息的真实、准确和完整。
A.单人审阅B.自动审查C.反复确认D.双人复核
单项选择题境内外各级经办机构应根据()和适用法律的要求,落实跨境资金支付业务中的支付透明度要求。
A.国际支付标准B.国内支付标准C.监管支付要求D.当地规章
单项选择题对于符合加强型尽职调查条件的国际业务贸易融资交易,如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的,对船只()内的历史航线进行筛查。
A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月
单项选择题某企业股东,李东东,持股26%,真实命中OFACSDN名单;王西西,持股25%,真实命中OFACSDN名单;另一股东,齐北北,持股49%,不涉及制裁风险。请根据题干信息及相关规定判断,下列说法正确的是()。
A.非全体股东真实命中OFACSDN制裁名单,因此该企业不属于SDN名单制裁范围B.企业属于SDN名单制裁范围C.题干信息不充分,无法判断该企业是否属于SDN名单制裁范围D.真实命中OFACSDN名单的两位股东各自持股比例均未达到50%,因此该企业不属于SDN名单制裁范围
单项选择题农业银行承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构,办公室设在()。
A.总行审计部门B.总行业务部门C.总行反洗钱主管部门D.总行财会部门
单项选择题各机构应按照监管要求,根据客户特性、地域、金融业务、行业等基本要素和风险子项,按照(),对与本机构建立业务关系的客户,进行洗钱风险评估和等级分类。
A.抽样取证的方法B.风险为本的方法C.定性分析与定量分析相结合的方法D.“两查、两析、一比对”的方法
单项选择题董事会承担全行反洗钱工作的()责任,监事会承担全行反洗钱工作的()责任,高级管理层承担全行反洗钱工作的()责任。
A.最终;监督;实施B.最终;实施;监督C.领导;监督;实施D.监督;实施;领导
单项选择题农业银行建立健全洗钱风险管理体系,按照()为本方法,合理配置资源,对全行洗钱风险进行持续识别。
A.业务B.风险C.安全D.效益
单项选择题义务机构及其工作人员应当落实()为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
A.风险B.效益C.利润D.合规
单项选择题银行应根据跨境业务的种类,按照()的原则,制定相应的跨境业务审查要求。审查内容包括但不限于:客户跨境业务需求、资金来源或用途、款项划转频率、性质、路径与客户生产经营范围、财务状况是否相符;跨境业务的资金规模与客户实际经营规模、资本实力是否相符;跨境业务需求与行业特点、客户过往交易习惯或经营特征是否相符等。
A.客户至上B.持续稳健C.风控优先D.风险为本
单项选择题银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入内部检查和审计范围,并()开展监督检查工作。
A.定期B.半年内C.一年内D.三个月内
单项选择题经尽职审查无法排除风险或发现客户涉嫌违法违规行为的,银行应将其纳入()客户名单,并在一定时间内限制或拒绝为其办理某类或所有跨境业务。
A.高风险B.中风险C.中低风险D.低风险
单项选择题对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,应当注重()、识别,合理确认可疑交易。
A.人工分析B.系统分析C.综合分析D.适当分析