A.交易背景B.资金来源C.资金用途D.客户的经济情况客户身份识别需要了解客户的身份、（）和业务信息的真实性……

单项选择题为规范我*行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作，防范洗钱和恐怖融资风险，根据（）《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《平安银行反洗钱工作管理办法》等法律、规章和制度的规定，制定本办法

A.《人民币单位银行存款账户管理办法》
B.《中华人民共和国反洗钱法》
C.《人民币个人存款账户管理办法》
D.《人民币结算管理办法》

单项选择题除当地（）等监管部门另有规定，我*行办理客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关业务应遵守本办法。

A.银监局
B.人民银行
C.外管局
D.各分行

单项选择题市场部门和客户经理承担客户身份识别职责包含对了解的（）、交易背景和业务信息的真实性负责

A.客户身份
B.客户信息
C.客户资料
D.客户

单项选择题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存

A.最长期限
B.5年
C.10年
D.最短期限

单项选择题保存的（）应当符合真实、完整

A.客户身份资料和交易记录
B.客户身份资料和业务凭证
C.交易记录和业务凭证
D.客户身份资料和尽职调查报告

单项选择题交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）

A.15年
B.5年
C.10年
D.3年

单项选择题客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次**易记账当年计起至少保存（）。

A.15年
B.10年
C.5年
D.3年

单项选择题市场部门和客户经理承担客户身份识别职责包含主动了解分管客户，并向反洗钱岗位人员反馈（）

A.客户身份、业务和交易中的可疑情形
B.客户职业、业务和交易中的可疑情形
C.客户职业、交易性质和交易对手中的可疑情形
D.客户职业、业务和交易对手中的可疑情形

单项选择题营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含提请、接受市场部门和（）反馈客户尽职调查意见；

A.客户经理
B.柜员
C.运营管理部
D.法律合规部

单项选择题营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见；

A.高风险
B.低风险
C.中风险
D.较高风险

单项选择题营业网点应参考客户数量和业务规模设置反洗钱岗位（A B角），遵循“（）”的原则，负责包括客户身份识别在内的反洗钱和反恐融资合规管理的具体工作。

A.了解你客户办理的业务
B.了解你的客户
C.客户身份识别
D.客户尽职调查

单项选择题各级（）为客户身份识别工作管理的牵头部门，公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技、市场部门等相关部门应密切协作、各负其责，充分利用本*部门条件组织落实本业务条线客户身份识别工作。

A.运营管理部门
B.风险管理部门
C.法律合规部门
D.外部监管部门

单项选择题公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的（）要求应与本办法的相关规定保持一致

A.客户身份资料和交易记录保存
B.客户身份识别
C.客户身份资料
D.交易记录保存

判断题授信业务正常到期后，其所对应的保证金可继续留存在保证金账户中，作为后续业务的保证金滚动使用。

判断题保证金支取只能转账不能取现，部分支取不能结清