A.收款行SWIFT多变B.不填SWIFTC.收款账号前4位多为2161或2160D.收款人国家 地区为“美国……

多项选择题个人客户跨境汇出汇款中，收款方信息符合以下（）情形之一的汇款，无论金额大小，都需要审核资金用途证明材料才可办理。

A.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词STANDARD INTERNATIONAL BANK，收款行SWIFT为VEILPRSJXXX
B.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SOL，收款行SWIFT为CPELPRSJXXX
C.收款人国家/地区为“美国”，收款行名称含关键词EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK，收款行SWIFT多变或不填SWIFT（收款账号前4位多为2161或2160）

多项选择题关于进口信用证保证金币种自动转换功能，以下说法正确的是（）。

A.进口信用证保证金币种自动转换是指在进口信用证业务存续期间，在符合外部监管规定前提下，客户经理根据客户申请在CVM系统发起业务项下保证金币种转换，实现保证金解冻支取、币种转换、存入冻结等多场景流程及账务直通
B.进口信用证业务存续期间保证金币种自动转换业务，入款保证金仅支持活期保证金
C.网点运营人员不再受理《保证金解除/扣收通知书》及《保证金收取通知书》，也不再人工办理保证金解冻、解除、收取及冻结操作，在业务汇总成交后由系统自动完成保证金解冻、保证金释放至挂账单、挂账单结汇/售汇/外汇买卖、资金交割至挂账单、挂账单存入保证金、保证金账户冻结处理
D.进行信用证保证金自动转换业务未生效前，若运营网点端和中心端任务均已处理完毕，则客户经理不可通过CVM 系统发起“撤销”申请

多项选择题关于填单规范，以下说法正确的是（）。

A.《境内汇款申请书》上的“付汇性质”应由银行按照资金流向进行选择填写
B.若为“一户百币”多币种汇款，国内外费用承担方式仅能选择“OUR”或“SHA”
C.对于汇往将IBAN（International Bank Account Number）号作为收款人账号的欧盟等国家/地区的汇款，客户在汇款申请书中应填写IBAN号及收款行SWIFT号
D.如为欧元汇款，必须提供收款行SWIFT号；如未提供IBAN号，须在收款人账号旁注明“客户确认无法提供IBAN号，请照原指示汇出”字样
E.汇款申请书上应完整填写填报人、填报人电话等申报必录信息

多项选择题汇出汇款新流程包含的对公外汇汇出汇款类业务种类包括（）

A.汇出汇款异步接单
B.汇出汇款网银接单（网点参与）
C.汇出汇款异步接单撤销
D.汇出汇款修改（中心）

多项选择题以下（）情况下，电子单证客户需提交相关业务材料至网点按柜面渠道办理汇出汇款业务。

A.客户需办理跨境人民币汇出汇款的
B.客户需办理“一户百币”多币种汇款的
C.遇特殊或紧急情况，电子单证客户须办理非常规出款的
D.客户通过网上“企业银行”提交的电子单证汇款业务，后续发生撤销、止付、修改、查询查复等业务的

多项选择题人民币境外借款资金在使用上要求（）

A.人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用，不得用于投资有价证券和金融衍生品，不得用于向境内关联企业委托贷款，不得购买理财产品、非自用房产；对于非投资类外商投资企业，不得用于境内再投资
B.人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金不得转存为一年以上定期存款
C.外商投资企业人民币境外借款一般存款账户的人民币资金可以偿还国内外贷款
D.除支付工资以及企业用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金等以外，外商投资企业在该账户内的资金不可划转至境内同名人民币存款账户

多项选择题以下（）的外汇交易类业务，可不开展反洗钱加强型尽职调查，运营人员无需要求客户经理提交反洗钱加强型尽职调查的相关材料。

A.香港
B.台湾
C.土耳其
D.瑞士
E.马拿马

多项选择题对以下哪些地区的交易应逐笔进行反洗钱合规审核，确保排除风险？（）

A.巴拿马
B.黎巴嫩
C.阿联酋
D.塞浦路斯

多项选择题关于电子单证业务，以下说法正确的是（）。

A.涉及大额头寸报送的，系统自动派发头寸任务至网点，网点应按要求进行头寸报送，并在系统中完成头寸信息录入
B.客户通过网上“企业银行”提交的电子单证汇款业务，若后续发生撤销、止付、修改、查询查复等业务的，应提交业务申请及相关纸质交易单证（如有）至网点按柜面渠道办理
C.电子单证汇款业务付汇成功后，系统自动将回单任务推送至9060，网点运营人员获取任务后，如遇报错提示，可直接点击确认忽略报错信息，系统仍可正常处理打印任务
D.网点运营人员在处理电子单证汇款业务大额头寸任务时，如遇大额头寸任务提交时报错，不能直接关闭界面，需根据报错信息分析，解决问题后再提交；若遇无法自行解决的问题，应及时报告分行

多项选择题电子单证名单内客户办理电子单证业务，必须提供的报关信息证明材料包括以下哪几种？（）

A.报关单
B.进境备案清单
C.报关信息清单
D.出境备案清单

判断题资本项目外汇收入支付便利化项下，报送结汇信息时，均应在“结汇详细用途”栏注明“CIPP”字样；结汇待支付账户与其他人民币账户之间的资金划转，应在境内收付款凭证上“发票号”栏中包含“CIPP”字样。

判断题若招商银行已审核通过但客户提出不在招商银行开户等特殊情况时，应向招商银行提出书面申请，注明不开户原因并加盖单位公章。

判断题在受理直接投资登记业务时，对于非法人办理业务且无法联系法定代表人的，网点运营人员应联系客户所属经营团队进行上门核实，核实记录应在《招商银行单位客户尽职调查表》“尽职调查结论”处注明。

判断题运营人员受理对公外汇汇出汇款（含电子单证）业务时，若系统调用结果显示“无客户分类信息”，运营人员可先继续处理业务，并根据《招商银行外汇业务机构客户分类管理办法》相关要求联系经营团队进行后续分类维护。

判断题跨国公司可根据经营需要直接在境内银行申请开立国内资金主账户。