A.通过在农行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易B.通过境外银行卡在农行发生的大额交易C.不通过账户或者银行卡在农行发生的大额交易D.通过境外银行卡在他行发生的大额交易
多项选择题对各级洗钱风险等级的审核审定权限设置如下表述正确的?()
A.中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核,经一级支行反洗钱主管部门审定后确定B.中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核,经二级分行反洗钱主管部门审定后确定C.高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核,经一级分行反洗钱主管部门审定后确定D.客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的,须经上级机构逐级审核,由一级分行反洗钱主管部门最终确定
多项选择题符合哪些情形的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级?()
A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户B.采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户C.拒绝农行对其依法开展尽职调查的客户D.反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户
多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,同时结合()等实际情况,分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。
A.行业特点B.业务类型C.经营规模D.客户范围
多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系,参考()几类基本要素。
A.客户特性B.地域C.业务D.行业
多项选择题股东 投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单,经办机构认为可以准入的,需按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》相关规定,()。
A.开展制裁风险尽职调查B.充分分析制裁风险情况C.提交至相应层级进行审批D.确保其跨境业务不会给农行带来制裁合规风险
多项选择题根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》,制裁风险等级为()的,以及客户经理在尽职调查后认为有必要进一步调查的,应填写加强型尽职调查表,开展加强型尽职调查,以更全面地了解客户的制裁风险。
A.极高风险B.高风险C.中高风险D.中风险
多项选择题报送可疑交易报告后,应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施,包括()。
A.对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控B.限制客户交易C.提升客户洗钱风险等级D.向金融监管机构报告
多项选择题业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任,主要承担哪些职责?()
A.对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查,落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改B.组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训C.配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作D.配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作
多项选择题农业银行反洗钱工作基本原则,包括()、独立性原则、保密性原则、有效性原则。
A.依法合规原则B.风险为本原则C.全面覆盖原则D.效益优先原则
单项选择题农业银行有合理理由怀疑某新开户但尚未开始使用的对公账户是其他空壳公司的关联企业,但是该对公客户单位人员并不配合农业银行尽职调查,农业银行应该采取的最正确措施应为()。
A.由于尚未发生资金交易,应持续关注该客户,若将来发生异常交易,及时提交可疑报告B.待客户发生交易时,系统会自动产生交易预警,农业银行应进行尽职调查并及时处理预警,并上报可疑报告C.应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告D.应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息,无须提交可疑报告