A.客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区B.客户为外国政要、国际组……

多项选择题需要农业银行提交大额交易报告的情形包括（）。

A.通过在农行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易
B.通过境外银行卡在农行发生的大额交易
C.不通过账户或者银行卡在农行发生的大额交易
D.通过境外银行卡在他行发生的大额交易

多项选择题对各级洗钱风险等级的审核审定权限设置如下表述正确的？（）

A.中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定
B.中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定
C.高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定
D.客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定

多项选择题符合哪些情形的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级？（）

A.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户
B.采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
C.拒绝农行对其依法开展尽职调查的客户
D.反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，同时结合（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。

A.行业特点
B.业务类型
C.经营规模
D.客户范围

多项选择题客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，参考（）几类基本要素。

A.客户特性
B.地域
C.业务
D.行业