金融机构对非面对面业务进行风险评估时，应重点审核（）

多项选择题结合《关于明确个人大额交易核实相关工作要求的通知》（鄂中银个[2017]45号）要求，下列无需进行电话核实的业务是（）

A.代办定期提前支取本金10万元
B.账户人本人办理500万元（不含）以内大额交易
C.代办柜台大额转账30万元
D.个人网银转账1000万元

多项选择题接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人的（）缺失，应要求境外机构补充。

A.汇款人账号
B.汇款人姓名或者名称
C.汇款人住所
D.汇款人身份证件或者身份证明文件的种类、号码

多项选择题建立与单位客户两个以上主管热线联系查证制度，在大额交易核实过程中，应与其中至少一人取得联系，确认客户真实付款意愿。核实内容包括：（）

A.收款人户名及账号
B.付款人户名及账号
C.收款人开户行
D.付款金额
E.事由或用途

多项选择题加强客户尽职调查，根据不同类型客户加强账户资料真实性审核，加强防伪点的辩别，通过查询相关政府部门网站，多手段强化客户身份识别，严格审查客户身份证明文件的（）

A.完整性
B.真实性
C.合规性
D.合法性

多项选择题会计档案按类别可分为：会计凭证类、财务报告类以及（）。

A.会计账簿类
B.原始凭证类
C.永久类
D.其它类