各行对符合以下特征的交易应作重点关注，并识别确认可疑交易：（）

多项选择题各行在履行客户身份识别义务时，应当向总行和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

多项选择题下列符合高风险客户的是：（）。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单
B.外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，包括国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员等，或者这些人员的家庭成员及其他关系密切的人员
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查
D.利用虚假证件办理业务
E.属于典当与拍卖等高风险行业
F.来自国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区

多项选择题低风险等级客户的标准：（）。

A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）、拥有国内法人资格的同业
B.未与交行建立个贷、理财业务关系的，且仅办理少量储蓄业务的个人客户
C.长期不动户
D.确认客户资产或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等相符

多项选择题其他风险等级客户评级档案的保存期限为从（）当年起，至少（）。（）

A.与客户业务关系开始
B.与客户业务关系结束
C.五年
D.十年

多项选择题省直分行业务处理中心应定期开展对可疑交易报告工作的自查，并及时将自查情况报送分行法律合规部，应该检查（）。

A.检查系统数据处理的及时性，确保各项数据的处理符合交行规定
B.检查报告信息的完整性，确保通过系统上报合规部复审的可疑交易报告各项数据必填要素填写完整
C.检查系统数据处理的质量，确保不存在明显的漏报、错报或防御性上报
D.检查异常交易人工上报数据的匹配情况，确保匹配成功

多项选择题可疑交易报告填报质量，主要查看那些要素进行全面分析：（）。

多项选择题省直分行业务处理中心在处理可疑上报的工作职责是（）。

A.对系统预警数据、网点人工发现的可疑线索数据进行分析、识别、补录、初审和填报
B.根据可疑交易分析的需要，发起和督促网点完成调查任务
C.按照法律合规部对可疑交易报告的复核意见，做好分析、确认等处理工作
D.按要求配合完成反洗钱协查等工作

多项选择题高风险等级客户的标准是：（）。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户
B.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户
C.利用虚假证件办理业务的客户
D.已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户
E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

多项选择题以下符合反洗钱大额交易标准的是：（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转

多项选择题客户身份识别制度又被称为（）。

A.客户尽职调查
B.了解你的客户
C.了解客户的经营范围
D.了解客户的资金来源