多项选择题

高风险等级客户的标准是：（）。

A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单及其他禁止性名单的客户
B.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户
C.利用虚假证件办理业务的客户
D.已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户
E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

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热门试题

多项选择题以下符合反洗钱大额交易标准的是：（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值5万美元以上的款项划转

多项选择题客户身份识别制度又被称为（）。

A.客户尽职调查
B.了解你的客户
C.了解客户的经营范围
D.了解客户的资金来源

多项选择题为个人客户办理人民币单笔（）万元（含）以上或者外币等值（）万美元（含）以上或经常发生接近此标准的现金存取业务时，应通过联网核查、身份证鉴别仪等手段，对客户有效身份证件或者其他身份证明文件的真实性进行核实。（）

A.5
B.1
C.3
D.2

多项选择题网点会计人员在办理业务中对发现先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.可靠性

多项选择题《金融机构反洗钱规定》适用于在中国境内依法设立的下列哪些金融机构？（）

A.证券公司、基金管理公司
B.财务公司、汽车金融公司
C.保险公司、金融租赁公司
D.邮政储蓄机构、政策性银行

多项选择题个人客户身份识别业务遵循（）展业原则。

A.了解你的业务
B.了解你的客户
C.尽职登记
D.尽职调查

多项选择题涉电信诈骗犯罪可疑特征包括但不限于（）。

A.开户资金较小，且开户后随即将资金取走
B.账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式
C.长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易
D.银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金
E.机构账户资金交易与其经营范围、规模明显不符
F.存在构造性资金交易，意图规避限额交易

多项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）的立法依据是（）。

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《中华人民共和国反恐怖主义法》

单项选择题银行业金融机构为建立健全洗钱和反恐怖融资管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱风险，采取与风险相适应的政策和程序，由（）颁布了2019年第1号令。

A.中国银行监督管理委员会
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行保险监督管理委员会

单项选择题各级营运单位应重视大额和可疑交易上报质量，对于分行业务处理中心下发的大额和可疑交易调查任务，应于（）工作日完成，同时确保上报信息的准确性和完整性。

A.三个
B.五个
C.七个
D.十个