各机构在办理业务时（）

多项选择题在利用电话、网络、自动柜员机、远程金融机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，主管业务部门应在相关制度中清晰界定（）、（）、（）、（）的工作职责，并对后台具体操作人员的作业质量把控和管理。（）

A.客户身份识别
B.有效证件的维护
C.客户持续身份识别
D.客户尽职调查

多项选择题市场部门和客户经理需承担以下哪些客户身份识别职责：（）

A.主动了解分管客户，并向反洗钱岗位人员反馈客户身份、业务和交易中的可疑情形；
B.收集分管客户及市场部门安排的其他客户的客户身份资料和身份信息；
C.根据反洗钱要求了解、收集客户身份识别、客户洗钱风险分类和可疑交易分析报告所需的客户身份、业务和交易信息；
D.对了解的客户身份、交易背景和业务信息的真实性负责。

多项选择题营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包括：（）

A.协助运营经理指导、督促柜员认真落实人行和总行的客户身份识别管理要求；
B.提请、接受市场部门和客户经理反馈客户尽职调查意见；
C.协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控高风险客户的交易、记录分析意见；
D.向分行法律合规部和反洗钱报告员报送客户身份识别报表和沟通反馈其它情况；
E.分行要求履行的其他客户身份识别义务。

多项选择题各机构开展客户身份识别，应遵循以下哪些要求（）

A.未按要求提供客户身份证明文件或人民银行（外管局）等监管机关要求的其他客户身份信息的，不得开立账户和办理相关业务。
B.不得为联合国安理会制裁决议名单、中国政府有权机关公布的恐怖组织、恐怖分子以及本*行规定的涉及敏感名单的客户开立账户和提供金融服务。
C.不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.存在代理关系时，仅对被代理人采取相应的身份识别措施。

多项选择题客户身份资料和交易记录保存，是为了掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据，同时也为违法犯罪活动的（）、（）、（）和（）提供必要证据。（）

A.调查
B.侦查
C.取证
D.审判
E.起诉

多项选择题总行相关条线的部门和事业部在（）、（）、（）和（）、以及与客户身份识别相关的新业务和新产品开发中，应通过完善修改内控制度和业务系统等措施切实落实客户身份识别要求。（）

A.客户身份信息管理
B.客户账户管理
C.客户身份资料
D.交易记录保存

多项选择题客户身份资料和交易记录保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限，具体有哪些用途（）

A.履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
B.掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；
C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉和审判提供必要证据
D.了解客户的交易目的，交易性质及资金来源及实际受益人的有关情况。

多项选择题客户身份识别包含哪些（）

A.指银行等反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或进行交易时，根据法定的有效身份证件或可靠的身份识别资料，核对和记录身份；
B.不限于核对客户身份资料和登记、更新客户身份信息，还包括根据风险分类和交易分析需要了解客户的职业或经营背景等；
C.判断客户所需要的金融服务及账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符；
D.指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录进行保存。

多项选择题以下关于客户身份资料和交易记录说法正确的是：（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次**易记账当年计起至少保存15年。
B.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。
C.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

多项选择题总行各部门和事业部、各分行应采取的必要管理措施和技术措施有哪些（）

A.防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，
B.防止泄漏客户身份信息和交易信息；
C.采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
D.无需记录客户的身份资料与交易记录。