对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑哪些因素？（）

多项选择题下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？（）

A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.涉及可疑交易报告
D.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

多项选择题业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）。

A.与现金的关联程度
B.非面对面交易
C.跨境交易
D.代理交易

多项选择题下列关于大额交易报送表述正确的是？（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

单项选择题每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

A.1月10日前
B.1月20日前
C.1月30日前
D.3月30日前

单项选择题法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并（）报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。

A.当面
B.电话
C.书面
D.邮件

多项选择题地域风险子项包括（）。

A.某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C.国家（地区）的上游犯罪状况
D.特殊的金融监管风险

多项选择题申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？（）

A.不得有故意或重大过失犯罪记录
B.熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规
C.接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
D.通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

多项选择题客户特性风险子项包括（）。

A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.非自然人客户的股权或控制权结构
D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息

多项选择题下列关于可疑交易报送表述正确的是？（）

A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
B.不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由
C.不作为可疑交易报告的，无需做记录分析
D.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

多项选择题对各类产品业务的固有风险评估可考虑哪些因素？（）

A.产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等
B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
C.产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例
D.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用