A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万……

多项选择题业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）。

A.与现金的关联程度
B.非面对面交易
C.跨境交易
D.代理交易

多项选择题下列关于大额交易报送表述正确的是？（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

单项选择题每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

A.1月10日前
B.1月20日前
C.1月30日前
D.3月30日前

单项选择题法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的专业委员会审阅，并（）报告对法人机构具有管辖权的人民银行总行或分支机构。

A.当面
B.电话
C.书面
D.邮件

多项选择题地域风险子项包括（）。

A.某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B.对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C.国家（地区）的上游犯罪状况
D.特殊的金融监管风险

多项选择题申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？（）

A.不得有故意或重大过失犯罪记录
B.熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规
C.接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
D.通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试

多项选择题客户特性风险子项包括（）。

A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.非自然人客户的股权或控制权结构
D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息

多项选择题下列关于可疑交易报送表述正确的是？（）

A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
B.不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由
C.不作为可疑交易报告的，无需做记录分析
D.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程

多项选择题对各类产品业务的固有风险评估可考虑哪些因素？（）

A.产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等
B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
C.产品业务面向的主要客户群体，以及高风险客户数量和相应资产规模、交易金额和比例
D.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用

单项选择题下列选项中，不属于客户尽职调查措施的是（）。

A.确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B.确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人
C.了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息
D.对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识

判断题客户或其控股股东 投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外资产控制办公室（Officeof Foreign Asset Control，简称OFAC）特别指定国民名单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融服务。

判断题制裁名单筛查命中且确定违反制裁规定的，应复审后受理该业务。

判断题对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对农业银行端的汇款客户开展加强型尽职调查。

判断题根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。

判断题二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。