A.交易规模与经营规模 B.交易对手与经营范围 C.交易方式与经营性质 D.当日交易与历史交易
多项选择题各营业网点应按照勤勉尽责的原则,采取合理手段识别、核对客户提供的控股股东或者实际控制人身份信息。采取的身份识别和核对措施包括但不限于()回访客户、实地查访等。
A.核对客户提供的身份证明资料与填写的《对公客户控股股东或者实际控制人身份信息登记表》是否相符 B.公司章程记载的控股股东身份信息与客户提供的控股股东身份信息是否一致 C.联网核查公民身份证信息 D.登陆工商行政管理机关市场主体信用信息公示系统在线查询客户信息
多项选择题关于控股股东或者实际控制人身份识别,下列说法正确的是()
A.控股股东,是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东;出资额或者持有股份的比例虽然不足50%,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东 B.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,主要针对不主动披露以代理人身份从事交易活动的客户,但被代 C.对公客户(国家政府机关、事业单位除外)申请开立单位银行结算账户时,应提供公司章程原件、控股股东或者实际控制人的有效身份证件或其他身份证明文件原件。客户因合理理由无法提供原件的,可仅提供复印件,但应对相关资料的真实性、有效性负责,并向营业网点出具相关证明 D.开立单位结算账户,应填写《对公客户控股股东或者实际控制人身份信息登
多项选择题考虑到我国金融市场运行状况和居民的现金交易偏好,在使用与现金关联程度这一标准进行洗钱风险评估时,应结合()特性一并考虑。
A.办理业务渠道 B.客户职业 C.所处行业 D.客户所持身份证件
多项选择题农村信用社应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的()与洗钱及其他犯罪活动的关联度,并适当考虑客户主要交易对手及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
A.国籍 B.注册地 C.住所 D.经营所在地
多项选择题根据《山东省农村信用社洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理暂行办法》规定,客户特性风险子项包括()
A.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息 B.非自然人客户的股权或控制权结构 C.自然人客户年龄 D.非自然人客户的存续时间
单项选择题根据《山东省农村信用社洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理暂行办法》规定,客户特性风险子项包括()
多项选择题农村信用社应综合考虑()以及非自然人客户的组织结构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查的难度、评估风险。
A.客户背景 B.社会经济活动特点 C.声誉 D.权威媒体披露信息
多项选择题关于客户风险评级,下列说法正确的是()
A.网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。 B.对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。 C.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。 D.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。
多项选择题下列说法正确的是()
A.网点编辑员使用“数据报送-案例处理-案例分析”对反洗钱系统抽取的可疑案例进行人工分析,结合系统提供的客户信息、账户信息、案例信息等相关信息开展客户分析调查,根据分析调查结果添加案例处理意见信息和可疑程度等相关信息后进行可疑案例的上报或排除。 B.案例分析后提交到网点审核员,审核员使用“数据报送-案例处理-案例审核”对网点编辑员上报的案例进行审核通过、排除或退回,排除和退回必须添加案例处理意见。 C.案例审核后提交到系统管理员,系统管理员使用“数据报送-案例处理-案例审批”可对营业机构上报的案例进行审批通过、排除或退回,排除和退回必须添加案例处理意见。 D.网点操作员使用“数据报送-案例处理-可疑案例特殊处理”对已排除的可疑案例进行查询和恢复。
多项选择题反洗钱系统“数据报送-数据完善-回执账户补录”,主要补录()等信息。
A.交易对手 B.客户名称 C.账号类型 D.账号