A.员工通过自查发现的轻微违规行为，在同级、上级部门或外部检查前能够整改完毕且未造成不良后果的B.因抵制无效被……

多项选择题营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

A.交易规模与经营规模
B.交易对手与经营范围
C.交易方式与经营性质
D.当日交易与历史交易

多项选择题各营业网点应按照勤勉尽责的原则，采取合理手段识别、核对客户提供的控股股东或者实际控制人身份信息。采取的身份识别和核对措施包括但不限于（）回访客户、实地查访等。

A.核对客户提供的身份证明资料与填写的《对公客户控股股东或者实际控制人身份信息登记表》是否相符
B.公司章程记载的控股股东身份信息与客户提供的控股股东身份信息是否一致
C.联网核查公民身份证信息
D.登陆工商行政管理机关市场主体信用信息公示系统在线查询客户信息

多项选择题关于控股股东或者实际控制人身份识别，下列说法正确的是（）

A.控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东
B.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，主要针对不主动披露以代理人身份从事交易活动的客户，但被代
C.对公客户（国家政府机关、事业单位除外）申请开立单位银行结算账户时，应提供公司章程原件、控股股东或者实际控制人的有效身份证件或其他身份证明文件原件。客户因合理理由无法提供原件的，可仅提供复印件，但应对相关资料的真实性、有效性负责，并向营业网点出具相关证明
D.开立单位结算账户，应填写《对公客户控股股东或者实际控制人身份信息登

多项选择题考虑到我国金融市场运行状况和居民的现金交易偏好，在使用与现金关联程度这一标准进行洗钱风险评估时，应结合（）特性一并考虑。

A.办理业务渠道
B.客户职业
C.所处行业
D.客户所持身份证件

多项选择题农村信用社应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。

A.国籍
B.注册地
C.住所
D.经营所在地