外国公民如需申请个人支票账户，护照需由其本人到公证机关办理公证，开立支票账户时出示（）

多项选择题个人支票结算账户申请条件，持有港澳居民往来内地通行证或台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞、持有一年以上护照和外国人居留证的外国人等非开户地常住居民，须满足以下条件之一：（）

A.在开户地拥有物业并提供房屋产权证或首付款收据复印件（如产权仅属配偶一方，需提供结婚证或户口本复印件）；
B.申请人为在当地注册并在我*行开立单位账户的大中型企业的中高级管理人员，向我*行提供所在单位的工作证明（单位书面证明）；
C.在开户所在地的税收证明
D.申请人为在当地注册的私营企业法人代表，向我*行提供营业执照正本

多项选择题对于柜面代理开立的个人活期存折，开户行应于开户前完成与被代理人的电话核实（16周岁以下代理开立的无须电话核实），并将（）等内容在开户申请书中备注核实情况，并保存与被代理人电话核实的电话录音。

A.核实电话
B.核实结果
C.核实日期
D.核实经办人
E.代理人与被代理人的关系

多项选择题代理他人开立银行账户的，代理人需在开户申请书填写“代理理由”，提供（）。

A.存款人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）
B.代理人的有效身份证件及辅助身份证明材料（如需）
C.由存款人本人签署的税收居民身份声明文件
D.开户行认为有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书
E.合法的委托书

多项选择题客户申请开立个人存款账户时，开户行需提示客户阅读（）等内容，以了解双方的权利与义务

A.个人银行结算账户管理协议
B.客户须知
C.借记卡章程
D.税收居民身份声明文件

多项选择题营业网点在办理需审核身份证的业务时，如出现以下（）行为，需按照相应规定通知分行法律合规部，由分行法律合规部向中国反洗钱监测分析心和人民银行当地支机构报告可疑行为。

A.存款人拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件
B.存款人有正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的存款人身份资料的

多项选择题I类银行账户可办理的业务（）

A.办理存款业务
B.购买投资理财产品
C.转账与消费
D.以上都不对

多项选择题以下说法正确是（）

A.存款人申请开立借记卡账户只能采用凭密码支取的方式
B.存款人申请开立存折/存单账户只能采用凭密码支取的方式
C.开立的个人支票结算账户只能选择凭本人预留印鉴的支取方式，
D.印鉴卡应参照我*行人民币单位存款账户管理办法相关规定进行建库及保管

多项选择题个人银行结算账户是持有效身份证件的存款人，按《人民币银行结算账户管理办法》的规定，因（）而开立的办理支付结算业务的人民币活期存款账户。

A.投资
B.消费
C.存款
D.结算

多项选择题个人结算账户分为（）

A.I类个人银行账户
B.Ⅱ类个人银行账户
C.个人定期储蓄账户
D.Ⅲ类个人银行账户

多项选择题开户行不得为以下哪些账户开立（）

A.联合国安理会制裁决议名单
B.中国政府有权机关公布的恐怖分子
C.外国政要
D.本*行规定的设计敏感名单的客户
E.虚假账户
F.假名账户
G.匿名账户