下列哪类客户可以不识别其受益所有人（）

多项选择题受益所有人身份识别应遵循的原则包括（）

A.勤勉尽责原则
B.风险为本原则
C.实质重于形式原则
D.简化手续原则

多项选择题在履行客户身份识别义务时，如有下列情形之一者，应上报可疑交易报告（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.其他可疑情形

多项选择题客户身份识别中要求识别自然人客户的信息包括（）

A.姓名、性别、国籍
B.住所、职业、联系方式
C.客户风险等级
D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期

多项选择题实行客户身份资料和交易记录保存制度，采用（）的方式，完整、准确的保存客户身份资料和业务活动情况。

A.系统录入
B.纸质档案
C.台账登记
D.硬盘保存

多项选择题洗钱犯罪所涉及的上游犯罪包括（）

A.毒品犯罪、黑社会组织犯罪
B.恐怖活动犯罪、走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪
D.非法集资犯罪、电信诈骗犯罪

单项选择题客户身份资料和交易记录在业务关系结束后，至少保存（）年。

A.3
B.5
C.8
D.10

单项选择题下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（）

A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门
B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门
C.反洗钱领导小组的职责应明确
D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

单项选择题对于风险等级高的客户，应至少（）审核一次客户基本信息。

A.每2年
B.每1年
C.每半年
D.每月

多项选择题金融机构与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取什么措施（）

A.评估境外金融机构的盈利能力
B.充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息
C.以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
D.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

多项选择题下列哪些资产属于《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称资产？（）

A.银行支票
B.保单
C.银行存款
D.汇票和信用证