A.融资人和融资项目必须符合招商银行年度信贷政策有关自营贷款客户和融资项目的准入底线B.理财期限可与融资期限“错配”C.坚持客户统一经营和属地化管理原则D.总行认定的风险名单客户,禁入类客户不得介入
单项选择题以下()业务可不算入集团额度管控。
A.项目贷款B.有风险敞口的或有贷款业务C.商票贴现D.银票贴现
多项选择题以下关于柜面转账业务需要客户出示资料的说法中,正确的是()
A.必须提供转出方银行卡B.必须提供转出方身份证C.能够通过F8的,无需提供转出方银行卡;未能通过F8的,需要提供转出方银行卡D.当单笔转账金额人民币5万元(含)以上时,须提供转出方客户本人有效身份证明文件,代办需同时提供代办人有效身份证件
多项选择题以下关于客户收费减免审批程序正确的有()
A.对于单一批发客户收费减免,已在总行中间业务定价管理系统上线的业务,需按照要求通过系统进行中间业务收费定价及减免审批B.对于单一批发客户收费减免,未上线总行中间业务定价管理系统的业务,必须通过分行中间业务管理系统进行中收减免审批C.对于单一零售客户收费减免,未上线总行中间业务定价管理系统的业务,必须通过分行中间业务管理系统进行中收减免审批
多项选择题以下关于待用印单据文本要素录入说法正确的有()
A.已配置用印单据模板的,原则上应使用系统中已有的单据名称B.如特殊情况无法直接使用系统已配置的单据名称时,应以“系统单据名称+(手工)”的形式录入C.未配置单据模板的,应根据纸质单据上单据名称完整录入
多项选择题主管人员对手工用印任务进行用印时,应注意审核()
A.用印前,审核用印经办登记的用印单据要素是否完整、准确、规范B.用印前,审核系统中选择的印章类型是否合规C.用印后,审核实物单据上加盖的印章类型是否合规D.对于印章加盖有误的,应使用红笔在错误印章上划叉并加盖用印人私章后重新用印
多项选择题以下关于临时解管说法正确的有()
A.网点进行解管操作时,应核实客户原管控原因B.无论何种原因的管控,网点均可凭业务条线团队长审批的尽职调查结果进行解管操作C.若解管后无法立即完成销户,需在临时解管当日及时恢复原管控措施,且在业务结清后立即销户D.若因客户销户,需对账户进行临时解管操作的,网点应密切关注销户流程处理进度
多项选择题《招商银行可疑客户账户管控审批表》中,可以勾选的风险管控措施包括()
A.限制客户或账户的交易笔数及金额B.内部冻结账户C.关闭非柜面业务D.拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
多项选择题执行以下哪些操作时,需由客户经理填写《管控审批表》,交运营柜面操作()
A.内部冻结账户B.除反洗钱监测分析系统发起的中止非柜面管控外的其余中止非柜面C.录入核心系统风险证件模块,禁止新开户D.联系分行财富管理部,纳入“分拆结售汇关注名单”
多项选择题对于反洗钱监测分析系统签发的管控任务(即“可疑客户(账户)风险控制”模块任务),哪项管控措施不可通过系统实现对接自动执行管控()
A.内部冻结B.中止非柜面C.登记风险证件D.禁止新开户
多项选择题反洗钱管控主要由以下哪些情形触发()
A.反洗钱监测分析系统签发管控任务B.总分行反洗钱办公室下发的管控邮件要求C.网点发现可疑情形自行管控