执行以下哪些操作时，需由客户经理填写《管控审批表》，交运营柜面操作（）

多项选择题对于反洗钱监测分析系统签发的管控任务（即“可疑客户（账户）风险控制”模块任务），哪项管控措施不可通过系统实现对接自动执行管控（）

A.内部冻结
B.中止非柜面
C.登记风险证件
D.禁止新开户

多项选择题反洗钱管控主要由以下哪些情形触发（）

A.反洗钱监测分析系统签发管控任务
B.总分行反洗钱办公室下发的管控邮件要求
C.网点发现可疑情形自行管控

多项选择题客户办理一次性金融服务业务，若代办人未在招商银行开户，且在反洗钱窗体中“职业”列表中无客户提供的对应职业类型，则应（）

A.可审慎留存特定职业
B.在本业务中添加备注，留存此次客户提供的职业信息
C.请客户补充其单位名称、单位地址、单位电话三项信息（缺一不可）

多项选择题贵金属RFID管理流程上线后，以下业务必须使用新流程办理的是（）

A.预售产品接收
B.预售产品领取
C.预售产品上交
D.已售产品调剂
E.预售产品重新下发申请
F.黄金箱日结

多项选择题以下哪类业务新增建立协议关系时，不支持使用财富账户（）

A.第三方存管业务
B.新版B股银证转账业务
C.股票期权银衍转账
D.融资融券

多项选择题以下场景业务，网点可以受理的是（）

A.客户A（30周岁）为金卡客户，申请超风险购买理财产品
B.客户B（65周岁）申请购买R2等级的理财产品
C.客户D（17周岁）申请购买R2等级的理财产品
D.客户D（17周岁）申请购买R3等级的理财产品

多项选择题以下描述二代征信系统维护企业客户资料，说法正确的是（）

A.自2020年9月30日起，机构信用代码系统停用，办理单位账户业务时无需客户提供机构信用代码证
B.客户未在招商银行发生过信贷业务的，招商银行暂无权限维护其二代征信系统资料
C.客户信息变更，如在招商银行已更新相关资料，系统将自动对接二代征信系统更新相关内容
D.如因接口问题未能同步更新企业客户二代征信资料的，可由运营中心根据柜面申请进行维护

多项选择题除（）外的个性化处理维护，仍由开户行提交维护申请。

A.增/验资账户
B.预售房监控账户
C.跨境人民币账户
D.工人工资支付专用账户

多项选择题通过挂账单办理人民币单位结构性存款业务的，需经（）审批。

A.经营团队有权人
B.分行交易银行部
C.分行公金
D.分行法规

多项选择题关于到期换卡及其他换卡（即升降平级换卡）的领卡（含异步领卡及实时领卡），以下说法正确的是（）

A.能够通过“客户识别确认”流程核验客户身份的，无需客户提供旧卡
B.能够通过“客户识别确认”流程核验客户身份的，无需客户提供任何资料
C.无论是否通过“客户识别确认”流程，均需要客户提供本人有效身份证件