A.负责同业理财产品的研发和销售管理工作; B.负责委托代销理财产品的研发和销售管理工作; C.牵头与行内各相关部门及行外监管机构就有关理财业务进行日常联系,组织理财业务的监管报备与报批工作; D.负责理财业务的相关培训、宣传、资产端信息披露和同业客户服务等工作。
多项选择题储蓄国债(电子式)发行方式可选择()或()两种方式,由总行确定,各分支机构根据确定的发行方式组织发售。
A.平均分配 B.全行竞售 C.额度分配 D.定额发售
多项选择题高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户()
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人 B.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人 C.个人收入在三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人 D.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
多项选择题商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()。
A.客户频繁开立、撤销理财账户 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.商业银行超过约定时间进行资金划付 D.其他应当关注的异常情况
多项选择题理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容()
A.客户办理理财产品的流程 B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容 C.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等 D.客户向商业银行投诉的方式和程序
多项选择题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容()
A.在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎” B.提示客户,“如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估” C.提示客户注意投资风险,仔细阅读理财产品销售文件,了解理财产品具体情况 D.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果