申请人、持卡人有权知悉贷记卡的功能、使用方法、（）和适用利率及有关的计算公式。

多项选择题收单机构应建立对特约商户的（）制度，核实商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人及授权经办人身份证件的真实性，了解商户的经营背景、经营场所、经营范围、财务状况、资信状况等。

A.实名审核
B.现场调查
C.电话核实
D.非现场调查

多项选择题（）属于银行卡欺诈交易类型。

A.失窃卡欺诈
B.未达卡欺诈
C.账户盗用
D.商户欺诈

多项选择题对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

A.身份资料虚假
B.吊销营业执照
C.已转业或已歇业
D.宣告破产或关闭

多项选择题贷记卡会计档案装订、保管除遵守浙江省农村合作金融系统会计档案管理的相关规定外，还应遵守如下规定（）。

A.申请表按照条形码顺序、日期定量装订。
B.特约单位受理卡合约应按性质分类及时间顺序装订
C.各类卡申请表为永久保管档案
D.呆账核销为永久保管档案

多项选择题贷记卡（）是丰收贷记卡标准个人卡领用合约的组成部分。

A.申请表
B.章程
C.收费表
D.个人征信报告

多项选择题收单业务包括（）等业务环节。

A.商户资质审核
B.交易监测
C.资金结算
D.争议处理

多项选择题收单机构应对所有签约商户建立商户信息档案，除商户入网申请资料外，还应包括（）等资料。

A.商户信息变化
B.商户现场和非现场检查
C.商户培训情况
D.商户年检记录及POS机管理情况等资料

多项选择题现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。

A.商户类型
B.经营范围
C.登记装机地址
D.刷卡交易量

多项选择题成品卡的管理包括对成品卡的（）的管理。

A.入库
B.出库
C.盘库
D.交接过程

多项选择题发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。

A.人民银行
B.银联
C.公安机关
D.人民法院