对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

多项选择题贷记卡会计档案装订、保管除遵守浙江省农村合作金融系统会计档案管理的相关规定外，还应遵守如下规定（）。

A.申请表按照条形码顺序、日期定量装订。
B.特约单位受理卡合约应按性质分类及时间顺序装订
C.各类卡申请表为永久保管档案
D.呆账核销为永久保管档案

多项选择题贷记卡（）是丰收贷记卡标准个人卡领用合约的组成部分。

A.申请表
B.章程
C.收费表
D.个人征信报告

多项选择题收单业务包括（）等业务环节。

A.商户资质审核
B.交易监测
C.资金结算
D.争议处理

多项选择题收单机构应对所有签约商户建立商户信息档案，除商户入网申请资料外，还应包括（）等资料。

A.商户信息变化
B.商户现场和非现场检查
C.商户培训情况
D.商户年检记录及POS机管理情况等资料

多项选择题现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。

A.商户类型
B.经营范围
C.登记装机地址
D.刷卡交易量

多项选择题成品卡的管理包括对成品卡的（）的管理。

A.入库
B.出库
C.盘库
D.交接过程

多项选择题发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。

A.人民银行
B.银联
C.公安机关
D.人民法院

多项选择题网点在接受ATM查询和投诉时，应（）。

A.热情接待客户
B.按“首问责任制”的要求
C.不得相互推诿
D.如无法解决，不需解释原因

多项选择题CRS具有（）功能。

A.取款
B.转账
C.查询
D.存款

多项选择题对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

A.强化交易监测
B.设置交易限额
C.延迟结算
D.增加检查频率