根据《交通银行客户洗钱风险等级评估及分类管理实施细则（2018年版）的规定，以下（）不属于可以直接定为高风险等级的客户。

单项选择题业务产品风险评估档案保存期限为（）。

A.从建立档案起保存5年
B.从该业务产品生命周期结束后保存5年
C.从该业务产品生命周期结束后保存15年
D.永久保存

单项选择题各分行在与非居民客户建立业务关系或者为其办理一次性业务时，系统将在开户流程中联动对非居民个人客户或者非居民企业客户法定代表人或主要负责人、授权经办人等相关人员的身份进行核查，确认其是否属于（）制裁名单范围。

A.联合国、我国
B.联合国、欧盟
C.美国APEC、我国及欧盟
D.联合国、我国及美国OFAC

单项选择题在进行跨境业务合作时，应审慎与以下境外机构建立跨境业务合作关系：（）。

A.不受任何监管机构监管
B.没有实质经营业务的（即空壳银行）
C.属于联合国、我国、美国制裁实体名单范围的
D.反洗钱内控制度不健全的

单项选择题涉及制裁名单业务时，如客户属于美国OFAC制裁国家或地区的，在满足以下（）条件的情况下，该业务原则上不得办理。

A.交易涉及美元清算
B.涉及任何美国公民或永久居民
C.涉及任何在美国境内的个人或实体、注册在美国的企业及其境外分支机构/附属机构
D.其他选项都是

单项选择题各分行在为客户办理业务时应严格审查客户是否与（）等发布的恐怖组织及恐怖活动人员名单有关。

单项选择题各分行在与客户建立业务关系或者提供一次性金融服务时，如发现客户属于公安部发布的恐怖活动组织或恐怖活动人员名单范围的，应（）。

A.立即向当地人行报告
B.立即向当地公安机关及人行报告
C.拒绝为其提供金融和支付服务，并立即向当地公安机关和国家安全机关报告
D.拒绝为其提供金融和支付服务，并立即向当地人行报告

单项选择题各分行按本细则要求冻结涉恐账户和资金的，应在采取冻结措施后（）个工作日内将冻结工作信息和涉恐融资可疑交易材料形成书面报告通过部门邮箱上报总行法律合规部。

A.3
B.5
C.7
D.10

单项选择题境外分行按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况在（）个工作日内通过部门邮箱报告总行法律合规部，同时抄报总行国际业务部。

A.3
B.5
C.7
D.10

单项选择题各分行在收到公安机关所出具的涉恐融资案件协查请求函后，一般应于（）小时内反馈协查结果（请求函另有要求的，从其要求），在协查工作中如有问题，可以向当地银监机构报告。

A.12
B.24
C.36
D.48

单项选择题对客户洗钱风险评估，除定性情况外，应全面评估客户特性、地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理得确定每一名客户的风险等级，以下是客户（）分类原则的涵义。

A.风险相当原则
B.动态管理原则
C.全面性原则
D.保密性原则