A.开户资料、现金交易 B.数据信息、业务凭证 C.交易记录、大额交易
单项选择题银行在办理汇入汇款业务时,如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?()
A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件
单项选择题按照《金融机构反洗钱规定》规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱()制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。
A.了解客户制度 B.内部控制制度 C.账户资料保存制度 D.可疑报告制度
单项选择题我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》,在()正式实施。
A.2004年3月1日 B.2007年1月1日 C.2006年10月31日
多项选择题根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定,下列表述正确的有()
A.外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户 B.军人军官证可作为实名证件开立个人银行账户 C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户 D.在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户
多项选择题根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定,金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况,分解出某一基本要素所蕴含的风险子项,其中地域风险子项有()。
A.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况 B.对某国(地区)进行反洗钱风险提示的情况 C.国家(地区)的上游犯罪状况 D.跨境交易
多项选择题A公司的股权比例分别为B公司50%,C某30%,D某20%,B公司中E某占50%的股权,F某占40%,G某占10%,请问A公司的受益所有人为()?
A.B公司 B.C某 C.D某 D.E某 E.F某
多项选择题对于国际组织的高级管理人员,义务机构为其提供服务或者办理业务出现较高风险时,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施()。
A.建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。 B.建立(或者维持现有)业务关系前,获得高级管理层的批准或者授权。 C.进一步深入了解客户财产和资金来源。 D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。
多项选择题对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,以下哪几项是正确的判定标准。()
A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。 B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过30%合伙权益的自然人。 C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。 D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
多项选择题法人金融机构董事会承担洗钱风险管理最终责任,主要履行以下职责包括()
A.确定洗钱风险管理文化建设目标。 B.审定洗钱风险管理策略。 C.审批洗钱风险管理的政策和程序。 D.授权反洗钱牵头部门人员负责洗钱风险管理。 E.定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况。
多项选择题以下哪种交易,金融机构应当报告下列大额交易?()
A.人民币5万元现金支取 B.A公司与B公司人民币100万元款项划转 C.王某与张某人民币50万元境内款项划转 D.王某与张某1万美元跨境款项划转