以下哪种交易，金融机构应当报告下列大额交易？（）

多项选择题融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为？（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性

多项选择题在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取？（）

A.与高风险相匹配的强化身份识别
B.发现可疑情形及时提交可疑交易报告
C.与高风险相匹配的交易监测
D.拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

多项选择题根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，银行账户种类可分为（）

A.Ⅰ类银行账户
B.Ⅱ类银行账户
C.Ⅲ类银行账户
D.IV类银行账户

多项选择题根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，以下哪些属于辅助身份证明材料？（）

A.社会保障卡
B.户籍证明
C.居住证
D.水费缴款单

多项选择题以下哪些机构可以不识别其受益所有人？（）

A.奉化市菜场老应蛋炒饭店
B.宁波市财政局
C.宁波市中级人民法院
D.象山石浦金博水产专业合作社

多项选择题各金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：（）

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告
B.提升客户风险等级。
C.经反洗钱主管部门审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。
D.向相关金融监管部门报告。

多项选择题根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知，以下哪些资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料？（）

A.政府主管部门依法披露的信息
B.非自然人客户依法应当披露的法定信息
C.权威媒体报道
D.询问非自然人客户

多项选择题以下哪些属于辅助身份证明材料？（）

A.驾驶证
B.户口簿
C.完税证明
D.电费缴款凭证

多项选择题对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符

多项选择题义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）

A.个体工商户
B.合伙企业
C.受政府控制的企事业单位
D.市政府