A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓……

单项选择题按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（）制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

A.了解客户制度
B.内部控制制度
C.账户资料保存制度
D.可疑报告制度

单项选择题我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在（）正式实施。

A.2004年3月1日
B.2007年1月1日
C.2006年10月31日

填空题中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

填空题对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为（）按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。

填空题反洗钱现场检查包括（）、（）和现场检查处理等。

填空题金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，（）代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

填空题金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

填空题金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份。

填空题（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。

填空题金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。

填空题按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

填空题中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

填空题金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立（）制度。

填空题《中华人民共和国反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、恐怖活动犯罪、（）、（）、（）、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

填空题义务机构应当登记客户受益所有人的（）、（）、（）、（）和（）。