假设某保险人和投保人的效用函数分别为：
u₁（x ）=1-e ^-2αx ，x ＞0
u₂（x ）=1-e ^-αx ，x ＞0
现投保人面临一均值为90的正态随机损失。对于此损失的标准差，保险人认为是σ，而投保人认为是6。假设保险人提供该损失的全额保险。为了使保险人收取的保费能被投保人接受，σ的最大值为（）。

单项选择题下列关于纯保费法与损失率法的特点叙述不正确的为（） 。

A.纯保费法需要严格定义的、一致的风险单位
B.损失率法不能用于新业务的费率厘订
C.当均衡保费难以计算时，损失率法更为适用
D.纯保费法不需要当前费率
E.损失率法须产生指示费率变化

单项选择题根据表中的信息计算目标损失率T（） ，假定利润因子为5%。

A.0.59
B.0.61
C.0.63
D.0.65
E.0.67

单项选择题假设损失经验期为2008年、2009年和2010年，已赚保费如下表所示。假设所有保单期限为一年，保单签发日期均匀分布，费率变动如下所示：712006+12.5%11152008+10%1012009+8.0%表中的当前费率是指在2009年10月1日设定的费率水平。用平行四边形近似均衡已赚保费合计为（）。

A.13678
B.14942
C.12365
D.15843
E.16439

单项选择题假设某险种承保为均匀分布，保险期限为1年，已知日历年均衡保费如表所示。用平行四边形法求2009-2011年近似均衡已赚保费总额为（）千元。

A.70320
B.72130
C.73560
D.75170
E.78960

单项选择题已知表中的数据，则目标损失率为（）。

A.0.63
B.0.67
C.0.71
D.0.75
E.0.79

单项选择题已知每风险单位的固定费用为30元，可变费用因子为0.3，利润因子为0.05，已承担危险量为200，经验损失为40000元，用纯保费法计算每风险单位的指示费率为（）。

A.354
B.356
C.358
D.360
E.362

单项选择题某保险公司承保某一类风险。1980年中，这类保险项目发生了1243次赔款，平均额为1283.70美元，其观察值的方差等于1497.31美元。该公司平均赔款额的95%的置信区间是（）。

A.[1200.46，1366.94]
B.[1213.84，1353.56]
C.[1200.46，1353.56]
D.[1213.84，1366.94]
E.[1213.84，1300.94]

单项选择题已知某保险人预测下一保险年度索赔额随机变量X 服从对数正态分布，平均理赔额为5000元，标准差为7500元，该保险人办理了再保险，再保险人只赔付2500元以上的部分，则再保险人发生理赔的概率为（）。

A.Ф（-0.3）
B.1-Ф（0.4）
C.Ф（0.1）
D.Ф（0.4）
E.Ф（0.6）

单项选择题某保险人承保的保险标的索赔次数服从参数为λ的泊松分布，对其分布进行随机观察，得到如下的观测值：3，2，3，1，2，3，假定λ是一随机变量，且服从参数α=1，β=0.3的伽玛分布，则在平方损失函数下λ的贝叶斯估计为（）。

A.2.381
B.2.318
C.2.831
D.2.813
E.2.213

单项选择题假设某公司承保的所有汽车每年发生交通事故的次数都服从泊松分布，而不同汽车的泊松参数不同，假设只取两个值（1或2）。进一步假设λ的先验分布为P（λ=1）=0.6，P（λ=2）=0.4。如果某汽车在一年内发生了4次事故，则该车索赔频率λ的期望为（）。

A.1.3254
B.1.5486
C.1.71645
D.1.7969
E.1.8204