“洗钱”正式出现在出版物中并用来专指隐瞒、转移犯罪收益而成为一个法律用语，最早见于什么时间美国媒体对水门事件的新闻报道？（）

单项选择题不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？（）

A.反洗钱法律、法规和准则
B.报告大额交易和可疑交易的情况
C.金融机构配合人民银行调查可疑交易活动的工作信息
D.客户的基本身份信息

单项选择题《金融机构反洗钱规定》，于（）通过，（）起施行。

A.2006年11月6日，2007年1月1日
B.2006年10月6日，2007年1月1日
C.2007年1月1日，2007年10月31日
D.2007年11月6日，2007年12月1日

单项选择题公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A.了解你的客户、退保
B.了解你的客户、客服
C.熟悉你的客户、客服
D.熟悉你的客户、退保

单项选择题指出现代法制史上第一宗反洗钱立法：（）。

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.美国的《1970年银行保密法》
C.《中华人民共和国中国人民银行法》
D.《中华人民共和国商业银行法》

单项选择题风险管理条线将反洗钱考核指标从2016年作为“风险管控达标率”考核指标的子指标，单列成为主指标，考核比重从2016年的（）提升至2017年的（）。

A.12，40
B.14，30
C.12，30
D.14，40

单项选择题总公司风险管理部在治理结构层面整改措施中，在总部层面年度绩效考核方案中增加对（）个反洗钱领导小组和（）名总部相关岗位人员的反洗钱考核指标权重。

A.16，50
B.18，40
C.16，40
D.18，50

多项选择题《现场检查意见告知书》内容应包括（）

A.检查时间
B.检查事项
C.检查内容
D.对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见

多项选择题2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大。该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约20m2，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该单位的交易符合以下哪些可疑点？（）

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

多项选择题S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

多项选择题金融机构及其工作人员发现交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定提交可疑交易报告。

A.金额；
B.频率；
C.流向；
D.性质