A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 C.频繁支取大额现金,违反现金管理办法 D.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为
多项选择题S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要是饭菜、熟食等,一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑
多项选择题金融机构及其工作人员发现交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当按规定提交可疑交易报告。
A.金额; B.频率; C.流向; D.性质
多项选择题查询个人客户的身份是否真实,可通过哪些途径进行核查?()
A.互联网 B.银行“黑名单”系统 C.公民身份联网核查系统 D.公证机关
多项选择题对个人客户异常情况进行客户身份识别时,可采取哪些措施?()
A.实地查访 B.要求客户补充身份资料 C.回访客户 D.向公安机关核查
多项选择题国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中心,其职责是()。
A.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析; B.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果; C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况; D.在职责范围内调查可疑交易活动。履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
多项选择题我国金融机构应当认真履行反洗钱义务,建立健全()等制度。
A.预防、监控制度 B.客户身份识别制度 C.客户身份资料和交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度
单项选择题按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的;由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处()以上()以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。
A.5万元以上、10万元 B.20万元以上、50万元 C.30万元以上、50万元 D.50万元以上、200万元
单项选择题按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向()当地分支机构报告。
A.保险业监督管理委员会 B.公安部 C.中国人民银行 D.银行业监督管理委员会
单项选择题中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后执行。
A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人
单项选择题A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本*公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户,李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()
A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 C、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付