收单银行对特约商户进行资质审核，应当至少审核以下哪些证明文件∶（）？

单项选择题互联网金融业务面临的洗钱风险不包括（）。

A.网络认证使得客户身份信息采集和识别难度加大
B.互联网金融模式提供了不法分子利用网络工具从事洗钱活动的平台
C.多主体多平台造成的信息碎片成为反洗钱工作"瓶颈"
D.通过大数据精准定位用款客群降低了洗钱风险

多项选择题大额交易监测的检测标准说法正确的是（）。

A.现金收支∶单笔或累计人民币5万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）
B.非自然人∶单笔或累计划转人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）
C.自然人境内划转∶单笔或累计人民币50万元以上（含）、外币等值10万美元以上（含）的
D.自然人跨境划转∶单笔或累计人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的

单项选择题如何通过反洗钱交易监测特征来确定风险登级（）？

A.对可疑交易报告回溯性审查
B.在日常的交易中关注
C.审查以往的大额交易报告
D.对既有客户进行全面筛查

单项选择题关于业务洗钱风险评估的考虑因素，以下不正确的是（）。

A.现金业务容易使交易链条脱离银行的监管体系，难以核实资金真实来源、去向和用途
B.非面对面交易方式使得金融机构开展客户尽职调查的难度增大，洗钱风险相应加大
C.跨境交易由于不同国家（地区）的监管存在差异可能导致反洗钱监控漏洞产生
D.对交易的上限、频率能够限制大额交易或者频繁交易发生的可能性，但不能降低洗钱风险

多项选择题金融机构可结合自身情况，合理设定各内部风险要素的子项∶（）。

A.产品属性要素∶主要考察产品本身被用于洗钱的可能性；防范洗钱风险
B.业务流程要素∶主要考察客户身份识别、资金划转等环节设计是否合理，能否有效
C.系统控制要素∶主要考察核心业务系统能否实现设定的反洗钱功能
D.对于风控效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高