A.机构主要借助后台业务部门来识别账户活动中的可疑趋势B.机构主要借助账户的账户关系管理人来识别可疑活动C.机构将识别可疑活动的责任落实到所以员工D.机构通过在银行各部门宣传危险信号来涵盖所以可能的可疑活动
单项选择题以下哪一项不属于洗钱犯罪?()
A.用亲属受贿所得赃款以个人名义购房B.出租账户给地下钱庄进行资金跨境划转C.为电信诈骗组织持卡取现D.协助贩毒分子由境外带毒品至境内
多项选择题反洗钱工作报告包括哪几类?()
A.年度报告B.即时报告C.季度报告D.半年度报告
多项选择题反洗钱系统在设计时应具备以下原则()。
A.易维护性B.安全性C.易操作性D.灵活性E.包容性F.及时性
多项选择题金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门,这些部门包括()。
A.所有业务部门B.反洗钱牵头部门C.与反洗钱相关的业务部门D.反洗钱检查部门
单项选择题对业务开展洗钱风险评估方面,应通过系统预设的风险评估指标和评价体系,在()进行对其潜在风险进行评估,将风险评估结果有效运用于后续风险管控与可疑交易报告工作。
A.新业务上线后B.新业务上线前C.旧业务更新前D.旧业务更新后
多项选择题反洗钱现场检查的目的主要包括()。
A.利用现场检查项目设置及合格评价标准,引导被检查单位理解和适应反洗钱监管政策B.督促被检查单位有针对性地对反洗钱工作中存在的问题进行整改,提高被检查单位的合规水平及控制洗钱风险的能力C.对被检查单位履行反洗钱义务的合规性做出评价D.对被检查单位控制管理洗钱风险的适当性做出评估
单项选择题客户风险等级划分的操作流程不包括以下哪一环节?()
A.审核确定B.收集信息C.初评与复评D.筛选分析信息
单项选择题期货业常见的洗钱手法不包括()。
A.报送虚假信息B.控制他人账户洗钱C.通过对敲洗钱D.操纵股价
多项选择题下列哪些是FATF国际标准《40项建议》(2012)的要求()
A.将大规模杀伤性武器扩散融资规定为犯罪B.将恐怖融资规定为犯罪C.没收犯罪收益D.将洗钱规定为犯罪
多项选择题有关受益所有人,下列哪些表述是错误的?()
A.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系C.义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限D.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系