有关受益所有人，下列哪些表述是错误的？（）

多项选择题洗钱导致损失发生的可能性取决于（）两大因素。

A.薄弱环节（漏洞）
B.监管
C.评估
D.威胁

单项选择题金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以（）罚款。

A.一万元以上五万元以下
B.二十万元以上五十万元以下
C.五万元以上五十万元以下
D.五万元以上十万元以下

单项选择题分支机构在客户身份识别工作中，遇到身份不明的客户，下列做法错误的是：（）

A.通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份。
B.通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识别客户身份，确认客户真实身份。
C.对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户，对客户或其账户采取限制措施。
D.为客户正常提供服务或与其进行交易。

单项选择题金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，名单包括：（）

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
D.以上三种均正确

单项选择题各金融机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：（）

A.每月
B.每3个月
C.每半年
D.每年

单项选择题《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》中明确金融机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的（）作用。

A.第一道防线
B.第二道防线
C.第三道防线
D.监管

单项选择题金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。

A.20万元
B.50万元
C.200万元
D.500万元

单项选择题在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）。

A.中国银行业监督管理委员会
B.公安部
C.中国人民银行
D.最高人民法院

多项选择题以下哪种情况需要开展受益所有人的身份识别工作： （）

A.与非自然人客户建立业务关系时
B.与非自然人维持业务关系时
C.非自然人客户修改账户密码时
D.非自然人客户电话咨询业务时

多项选择题分支机构应在客户风险等级划分的基础上，对不同风险等级的客户区别采取（）的措施。

A.通知客户
B.尽职调查
C.暂停业务办理
D.风险控制