高度关注可疑开户行为，有效防范银行账户风险的工作要求有（）。

多项选择题人行风险提示的异常开户主要有以下异常行为风险特征（）。

A.开户动机明显可疑，如多名开户人在开户前均致电该行，反复确认开户所需文件、时间，并对电话进行录音，且询问内容和方式基本一致，发布在微信群等，通知其他成员前往该行开户
B.开户意愿异常强烈。该行未开办现金服务或理财产品服务，也未设立自助设备，但是开户人在得知可以开通网上银行后表现出强烈的开户意愿，与一般客户对银行账户的使用预期不符
C.企图利用舆论压力、监管压力逃避尽职调查
D.开户后进行试探交易

多项选择题查询人委托第三方代理查询现金冠字号码需要提供什么资料？（）

A.查询人实名制有效证件
B.假币实物或假币收缴凭证
C.办理取款业务的证明资料
D.代理查询人本人有效证件

多项选择题个人客户跨境汇出汇款中，收款行名称含关键词EAST-WEST BANK EAST WEST BANK的特征有（）。

A.收款行SWIFT多变
B.不填SWIFT
C.收款账号前4位多为2161或2160
D.收款人国家/地区为“美国”

多项选择题个人客户跨境汇出汇款中，收款方信息符合以下（）情形之一的汇款，无论金额大小，都需要审核资金用途证明材料才可办理。

A.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词STANDARD INTERNATIONAL BANK，收款行SWIFT为VEILPRSJXXX
B.收款人国家/地区为“波多黎各”，收款行名址含关键词COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SOL，收款行SWIFT为CPELPRSJXXX
C.收款人国家/地区为“美国”，收款行名称含关键词EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK，收款行SWIFT多变或不填SWIFT（收款账号前4位多为2161或2160）

多项选择题关于进口信用证保证金币种自动转换功能，以下说法正确的是（）。

A.进口信用证保证金币种自动转换是指在进口信用证业务存续期间，在符合外部监管规定前提下，客户经理根据客户申请在CVM系统发起业务项下保证金币种转换，实现保证金解冻支取、币种转换、存入冻结等多场景流程及账务直通
B.进口信用证业务存续期间保证金币种自动转换业务，入款保证金仅支持活期保证金
C.网点运营人员不再受理《保证金解除/扣收通知书》及《保证金收取通知书》，也不再人工办理保证金解冻、解除、收取及冻结操作，在业务汇总成交后由系统自动完成保证金解冻、保证金释放至挂账单、挂账单结汇/售汇/外汇买卖、资金交割至挂账单、挂账单存入保证金、保证金账户冻结处理
D.进行信用证保证金自动转换业务未生效前，若运营网点端和中心端任务均已处理完毕，则客户经理不可通过CVM 系统发起“撤销”申请

多项选择题关于填单规范，以下说法正确的是（）。

A.《境内汇款申请书》上的“付汇性质”应由银行按照资金流向进行选择填写
B.若为“一户百币”多币种汇款，国内外费用承担方式仅能选择“OUR”或“SHA”
C.对于汇往将IBAN（International Bank Account Number）号作为收款人账号的欧盟等国家/地区的汇款，客户在汇款申请书中应填写IBAN号及收款行SWIFT号
D.如为欧元汇款，必须提供收款行SWIFT号；如未提供IBAN号，须在收款人账号旁注明“客户确认无法提供IBAN号，请照原指示汇出”字样
E.汇款申请书上应完整填写填报人、填报人电话等申报必录信息

多项选择题汇出汇款新流程包含的对公外汇汇出汇款类业务种类包括（）

A.汇出汇款异步接单
B.汇出汇款网银接单（网点参与）
C.汇出汇款异步接单撤销
D.汇出汇款修改（中心）

多项选择题以下（）情况下，电子单证客户需提交相关业务材料至网点按柜面渠道办理汇出汇款业务。

A.客户需办理跨境人民币汇出汇款的
B.客户需办理“一户百币”多币种汇款的
C.遇特殊或紧急情况，电子单证客户须办理非常规出款的
D.客户通过网上“企业银行”提交的电子单证汇款业务，后续发生撤销、止付、修改、查询查复等业务的

多项选择题人民币境外借款资金在使用上要求（）

A.人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用，不得用于投资有价证券和金融衍生品，不得用于向境内关联企业委托贷款，不得购买理财产品、非自用房产；对于非投资类外商投资企业，不得用于境内再投资
B.人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金不得转存为一年以上定期存款
C.外商投资企业人民币境外借款一般存款账户的人民币资金可以偿还国内外贷款
D.除支付工资以及企业用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金等以外，外商投资企业在该账户内的资金不可划转至境内同名人民币存款账户

多项选择题以下（）的外汇交易类业务，可不开展反洗钱加强型尽职调查，运营人员无需要求客户经理提交反洗钱加强型尽职调查的相关材料。

A.香港
B.台湾
C.土耳其
D.瑞士
E.马拿马