贩毒洗钱账户资金转出以ATM 为主，取款时间集中在（）

多项选择题（）和（）等年龄较大的人群易受到非法集资蛊惑。

A.离退休人员
B.青少年
C.下岗职工
D.公务员

多项选择题反洗钱年度报告中，针对大额和可疑交易报告，应报告（）

A.本年度大额和可疑交易报告情况
B.本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析机制
C.本机构大额可疑交易平台使用情况
D.本年度协助侦破案件情况

多项选择题为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。

A.外国国防部长
B.外国现任总统的秘书
C.外国前任总统
D.外国现任总统的妻子、女儿
E.高风险客户

多项选择题各商业银行要加强内部自身管理，建立对应内控机制。对离岸账户制订专门的操作办法，（）等一系列业务流程。

A.建立客户身份识别
B.风险等级划分
C.账户是否启用
D.交易背景识别

多项选择题联网核查系统的直接登录方式操作员分为（）

A.主管级操作员
B.一级操作员
C.二级操作员
D.三级操作员

多项选择题对不同客户的尽职调查中，根据其风险等级可采取的措施有（）

A.电话访问
B.实地调查
C.报送可疑交易报告
D.向公安部门报案

多项选择题贵金属交易场所、交易商应当勤勉尽责，采取相应的客户身份识别措施，了解（）

A.客户及其交易目的和交易性质
B.客户资金的来源和性质
C.实际控制客户的自然人
D.交易的实际受益人

多项选择题以下哪些交易存在可疑（）

A.合作社开出存单，约定利率7%
B.短期内收到多笔汇款，交易附言为“原始股定金“
C.客户账户存在同名划转，行外账户开在多个银行，且分布全国各地
D.账户资金快进快出，不留余额
E.闲置账户突然启用，且交易频繁，金额巨大

多项选择题根据客户及其申请业务的风险状况，各银行金融机构和支付机构可以（）

A.不予理睬继续办理业务
B.延长开户审查期限
C.加大客户尽职调查力度
D.拒绝开户

多项选择题“公转私”交易为以下哪几种洗钱类型的重要识别点（）

A.疑似非法结算型地下钱庄
B.疑似套现
C.疑似涉税犯罪
D.挪用公款