（）类似于零售产品的利率重新定价，因为它通常构造流动性阶梯来表示A、期限结构流动性。

单项选择题（）头寸显示按时间长度累积的总的持仓头寸，并且是以用来抵消累计净错配的必要头寸来表示的。

A.净错配
B.累计错配
C.利率重定价
D.资金成本

单项选择题零售产品中（）变动的任何差异都将导致银行帐户中利率风险的累积。

A.贷款利率
B.存款利率
C.存款利率和贷款利率
D.长期利率

单项选择题银行所采用的计息期间的差异将影响客户的（）。

A.存款成本
B.资金成本
C.债务成本
D.贷款成本

单项选择题可用于BASEL Ⅱ信用评级模型基础的模型是（）。

A.信用评分模型
B.债务清偿率模型
C.公司贷款决策模型
D.以上全部都是

单项选择题信用风险中最重要的类型是（）。

A.主权风险
B.公司信用
C.系统风险
D.交易市场对手的信用风险

单项选择题银行业中最基本的风险是（）。

A.流动性风险和操作风险
B.信用风险和市场风险
C.流动性风险和信用风险
D.市场风险和操作风险

单项选择题一般情况下看涨期权对合格资本的影响是（）。

A.增加
B.减少
C.不影响

单项选择题看跌期权会影响（）。

A.一级资本
B.二级资本
C.合格资本
D.债务资本

单项选择题内部计量法类似于（）。

A.内部模型法
B.内部评估法
C.内部评级法
D.损失分布法

单项选择题被认为是BASEL1标准法改进版本的是（）。

A.市场风险标准法
B.信用风险标准法
C.操作风险标准法
D.以上全是