系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。下列关于直连方式，说法正确的是（）。

多项选择题军人在一家银行已开立I类户，需要新开立工资卡辅卡银行账户的，正确的处理方法是（）。

A.可以开立工资卡辅卡银行账户，按照Ⅱ类户管理
B.可以将原有I类户撤销后，再开立工资卡辅卡银行账户
C.可以将原有I类户降级后，再开立工资卡辅卡银行账户
D.在未开立I类户的其他银行开立工资卡辅卡银行账户

多项选择题银行为军人开立的应当作为个人Ⅱ类银行结算账户管理的银行账户是指（）。

A.军人保障卡银行账户
B.军人工资卡辅卡银行账户
C.退役金专用卡银行账户
D.军人银行账户

多项选择题各商业银行应继续按照现行政策规定，根据客户申请，对其指定的一个该行账户（不含信用卡、贵宾账户）免收（）。

A.手续费
B.年费
C.账户管理费
D.挂失费

多项选择题自2017年8月1日起，暂停商业银行收取本票和银行汇票的（）。

A.手续费
B.通讯费
C.挂失费
D.工本费

多项选择题金融机构因违规情形被国家税务总局责令限期改正，金融机构逾期不改正的，税务机关采取的措施有（）。

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B.记录相关纳税信用信息，并用于纳税信用评价
C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D.将有关违规情形通报相关金融主管部门

多项选择题金融机构因违规被国家税务总局责令限期改正的情形有（）。

A.未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定开展尽职调查
B.未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》建立实施监控机制
C.故意错报、漏报账户持有人信息
D.帮助账户持有人隐藏真实信息或者伪造信息

多项选择题金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年6月30日前向（）书面报告。

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.国家税务总局
D.相关行业监督管理部门

多项选择题对于存量账户，金融机构现有客户资料中没有（）信息的，无需报送非居民账户信息。

A.居民国（地区）纳税人识别号
B.现居地址
C.出生日期
D.出生地

多项选择题金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，这些信息包括（）。

A.个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期
B.机构账户持有人的名称、地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号
C.机构账户持有人是有非居民控制人的消极非金融机构的，还应当报送非居民控制人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期
D.账号或者类似信息

多项选择题下列账户无需开展尽职调查的有（）。

A.上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户
B.政策性银行为执行政府决定开立的账户
C.保险公司之间的补偿再保险合同
D.由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户以及由军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户