A.中国人民银行B.上海票据交易所C.系统参与者D.各金融机构（）应采取有效措施，建立健全与电子商业汇票系统相……

多项选择题系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。下列关于直连方式，说法正确的是（）。

A.直连方式是指系统参与者通过电子商业汇票系统数据接口办理电子商业汇票业务的接入方式
B.直连分为自主直连和集中接入直连，系统参与者可自主选择直连接入方式，但只能以一种方式接入电子商业汇票系统
C.自主直连是指系统参与者通过自有系统直连接入电子商业汇票系统的接入方式
D.集中接入直连是指系统参与者通过集中接入技术服务机构直连接入电子商业汇票系统的接入方式

多项选择题军人在一家银行已开立I类户，需要新开立工资卡辅卡银行账户的，正确的处理方法是（）。

A.可以开立工资卡辅卡银行账户，按照Ⅱ类户管理
B.可以将原有I类户撤销后，再开立工资卡辅卡银行账户
C.可以将原有I类户降级后，再开立工资卡辅卡银行账户
D.在未开立I类户的其他银行开立工资卡辅卡银行账户

多项选择题银行为军人开立的应当作为个人Ⅱ类银行结算账户管理的银行账户是指（）。

A.军人保障卡银行账户
B.军人工资卡辅卡银行账户
C.退役金专用卡银行账户
D.军人银行账户

多项选择题各商业银行应继续按照现行政策规定，根据客户申请，对其指定的一个该行账户（不含信用卡、贵宾账户）免收（）。

A.手续费
B.年费
C.账户管理费
D.挂失费

多项选择题自2017年8月1日起，暂停商业银行收取本票和银行汇票的（）。

A.手续费
B.通讯费
C.挂失费
D.工本费

多项选择题金融机构因违规情形被国家税务总局责令限期改正，金融机构逾期不改正的，税务机关采取的措施有（）。

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B.记录相关纳税信用信息，并用于纳税信用评价
C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
D.将有关违规情形通报相关金融主管部门

多项选择题金融机构因违规被国家税务总局责令限期改正的情形有（）。

A.未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定开展尽职调查
B.未按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》建立实施监控机制
C.故意错报、漏报账户持有人信息
D.帮助账户持有人隐藏真实信息或者伪造信息

多项选择题金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年6月30日前向（）书面报告。

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.国家税务总局
D.相关行业监督管理部门

多项选择题对于存量账户，金融机构现有客户资料中没有（）信息的，无需报送非居民账户信息。

A.居民国（地区）纳税人识别号
B.现居地址
C.出生日期
D.出生地

多项选择题金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，这些信息包括（）。

A.个人账户持有人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期
B.机构账户持有人的名称、地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号
C.机构账户持有人是有非居民控制人的消极非金融机构的，还应当报送非居民控制人的姓名、现居地址、税收居民国（地区）、居民国（地区）纳税人识别号、出生地、出生日期
D.账号或者类似信息

多项选择题下列账户无需开展尽职调查的有（）。

A.上一公历年度余额不超过一千美元的休眠账户
B.政策性银行为执行政府决定开立的账户
C.保险公司之间的补偿再保险合同
D.由我国政府机关、事业单位、军队、武警部队、居民委员会、村民委员会、社区委员会、社会团体等单位持有的账户以及由军人（武装警察）持军人（武装警察）身份证件开立的账户

多项选择题金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的存款账户，所指的条件有（）。

A.因信用卡超额还款或者其他还款而形成，且超额款项不会立即返还账户持有人
B.禁止账户持有人超额还款五万美元以上
C.账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在三十日内返还账户持有人
D.账户持有人超额还款五万美元以上的款项应当在六十日内返还账户持有人

多项选择题金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的定期人寿保险合同，所指的条件有（）。

A.在合同存续期内或者在被保险人年满九十岁之前（以较短者为准），至少按年度支付保费，且保费不随时间递减
B.在不终止合同的情况下，任何人均无法获取保险价值
C.合同解除或者终止时，应付金额（不包括死亡抚恤金）在扣除合同存续期间相关支出后，不得超过为该合同累计支付的保费总额
D.合同不得通过有价方式转让

多项选择题金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的社会保障类账户，所指的条件有（）。

A.受政府监管
B.享受税收优惠
C.取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等
D.每年缴款不超过五万美元

多项选择题金融机构无需开展尽职调查，同时符合有关条件的退休金账户，所指的条件有（）。

A.受政府监管
B.享受税收优惠，向税务机关申报账户相关信息
C.达到规定的退休年龄等条件时才可取款
D.每年缴款不超过五万美元，或者终身缴款不超过一百万美元