出现以下情况之一的，银行必须进行上门对账。（）

多项选择题商业汇票贴现的运营作业涉及如下岗位，票据审查岗、商业汇票系统账务岗、票据库管岗和印章保管岗，以下对于岗位冲突描述正确的是（）

A.票据审查岗和印章保管岗不得兼岗
B.票据库管岗和印章保管岗不得兼岗
C.票据审查岗和票据库管岗不得兼岗
D.票据库管岗与商业汇票系统账务经办岗不得兼岗

多项选择题加强型尽职调查针对（）。

A.专报客户
B.查冻扣客户
C.原风险等级为较高风险客户
D.原风险等级为高风险客户

多项选择题下列关于可疑交易上报注意事项正确的是：（）

A.重点可疑专项报告需上传附件
B.一般可疑交易报告无需上传附件
C.附件大小不得超过2M
D.可疑分析意见需全面，描述需有交易笔数和金额的统计

多项选择题常见洗钱类型包括：（）

A.集资洗钱
B.腐败洗钱
C.税务洗钱
D.恐怖融资

多项选择题可疑交易分析维度包括（）。

A.客户身份信息识别
B.客户开户情形
C.客户交易情形
D.客户尽职调查反馈

多项选择题信用卡套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以（）等方式向信用卡持卡人直接支付现金的非法行为。

A.出借账户
B.虚构交易
C.虚开价格
D.现金退货

多项选择题报送可疑交易报告后，各机构应根据人行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户（）

A.提升客户风险等级
B.限制客户交易
C.向相关侦查机关报案
D.向相关金融监管部门报告

多项选择题向境外汇出资金时，需在汇兑凭证或者国际业务处理系统中登记留存汇款人的（）

A.姓名
B.账号
C.住所
D.收款人的姓名

多项选择题对于符合（）以下任一情况的高风险客户，经网点尽职调查、核查客户最近1-2年的交易流水后没有发现明显反洗钱特征的，允许发起客户的相关调额申请。

A.司法查询已经超过半年的
B.司法冻结记录已经全部解除的
C.投诉客户
D.客户经理要求的

多项选择题对于符合（）以下任一情况的客户，经支行、分行相关人员审批，柜员可先登录AB端柜面系统模块解除“待尽调客户”标识。

A.我.行高净值客户
B.已经在反洗钱系统中申请降低了风险等级的客户，但是仍未推送到业务系
C.分行法律合规部审批同意的不需要对客户进行管控的
D.业务条线审批同意的不需要对客户进行管控的