监控名单筛查至少筛查收/付款人等交易方的名称、（）、汇款行（如有）、收款行（如有）、中间行（如有）等涉及的金融机构名称和银行识别码（BIC）。

单项选择题各级行办理对公国际业务须通过农行相关系统进行监控名单筛查和控制，筛查方式包括业务系统对接（）和人工录入筛查。各级行通过线上、线下等各类渠道发起的对公国际业务都须纳入监控名单筛查范围。

A.自动筛查
B.系统筛查
C.智能筛查
D.预警筛查

单项选择题按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个客户至少有（）名受益所有人。

A.1
B.2
C.3
D.4

单项选择题了解客户的财富或资金的来源、用途。应采取措施了解客户（）或资金、资金用途，包括获取客户税收缴纳记录、贸易或投资合同、水电记录、过去三年经审计的财务报告等。

A.在与客户的业务关系持续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
B.根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户CCS等级，确保客户信息及其CCS风险评级准确、完整。
C.定期核查客户是否纳入“严重违法失信企业名单”和电信网络诈骗黑名单，措施详见《中国农业银行关于从源头上治理电信网络诈骗专项工作实施方案》。
D.对于涉及到可疑交易报告的客户，营业机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对金融交易活动的监测分析。

单项选择题设立信托时或者信托存续期间，受益人为符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将受益人判定为受益所有人。

A.委托人
B.受托人
C.授权人
D.受益人

单项选择题在接纳高风险客户时，须进行加强型客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，并可采取如下任一或多项风险控制措施：（）。

A.适度提高交易监测的频率及强度
B.开立新账户等业务时，由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批。如客户涉及特定自然人的，应逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会批准
C.可根据风险控制需要，按照法律规定或与客户的事先约定，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施
D.以上全选

单项选择题法律、法规对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的反洗钱监管要求的，应及时提示客户在（）个月内补充相关资料，同时视风险程度，依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施。

A.1
B.2
C.3
D.6

单项选择题对于CCS等级由低风险、中低风险、中风险调整为高风险的客户，可按照规定开展（）尽职调查。

A.重新识别
B.持续性
C.加强型

单项选择题客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规，通过电子渠道录入客户信息，或提交（）审核后在系统中记录客户信息。

A.网点负责人
B.柜面经理
C.大堂经理
D.运营主管

单项选择题拥有超过（）权益份额的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。

A.20%
B.25%
C.30%

单项选择题按照反洗钱法律法规的要求收集完整的客户信息，做到“了解你的客户”，记录客户身份识别的信息和过程。是属于客户身份识别工作中应遵循（）基本原则。

A.勤勉尽责
B.风险为本
C.持续识别