银行应釆取（）的方式主动稳妥开展账户实名制核实工作，积极釆取一切措施核实存款人身份信息。

多项选择题经检查，对存在违规行为的银行，中国人民银行分支机构应严格按照有关法规制度进行处罚，并进一步釆取（）等措施。

A.约见单位负责人诫勉谈话
B.通报
C.罚款
D.列入下一年度重点检查对象

多项选择题金融机构要健全异常交易甄别分析机制，做到（）。

A.持续评估
B.重点突出
C.研判精准
D.报送及时

多项选择题金融机构要总结洗钱犯罪分子转移资金的脉络和手法，持续评估、调整监测标准和监测要求，构建将账户交易行为与（）等要素有机结合的风控策略和预警模型，增强监测系统的适应性和针对性。

A.客户身份
B.职业属性
C.历史交易习惯
D.交易模式

多项选择题因地下钱庄本身实力、规模的限制，其下游资金流向很有可能涉及更大规模的钱庄，形成小-中-大规模钱庄的嵌套模式，呈现（）等特点。

A.资金量大
B.隐蔽性强
C.专业度高
D.影响力大

多项选择题各义务机构通过（）等方式，不断强化员工的反洗钱合规意识、风险意识、信息安全保护意识，培养员工的底线思维，确保反洗钱岗位人员及相关业务操作人员熟悉反洗钱相关法律法规、业务系统操作流程，引导其遵循合规性操作要求开展各项工作。

A.入职培训
B.集中宣传
C.警示教育
D.案例剖析