A.持续更新客户身份信息 B.持续筛查名单,及时识别客户是否成为政要人士或者被纳入制裁名单 C.是基于客户洗钱风险等级开展定期重检,以及在客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时,开展触发式重检
多项选择题通过反洗钱事中子系统“反洗钱关注名单”模块按照《中国银行股份有限公司新疆分行基层机构反洗钱业务操作规程(2018年版)》要求查询核实客户信息,检索内容包括:()
A.检索业务基础信息,包括收付款人,地址、国籍、注册地、营业地、股东、最终受益人、合同签字人等是否属于被制裁名单或被制裁国家 B.检索发票信息,发票主体、金额与汇款交易主体.金额是否吻合。发票上的最终使用人/受益人/收货人、装卸货地、转运地是否属于被制裁名单或被制裁国家 C.检索提单信息,提单信息与汇出行提供的发票、船舶及起航日、到达日等信息是否吻合;提单上的收货人、装卸货地、转运地、船舶,是否属于被制裁名单或被制裁国家
多项选择题对外回复应严格遵守《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规有关保密的规定。以下说法正确的是:()
A.除非获得客户许可,不得对外提供客户未公开身份信息、交易背景信息 B.不得对外提供客户账户及交易的具体信息,包括:客户账户开立具体时间.账户类型.账户余额、交易明细等 C.不得对外提供我-行反洗钱工作信息,包括:客户洗钱风险评级、可疑交易预警和报告情况、客户被国内外有权机关调查情况等 D.不得向客户披露其正在被开展反洗钱调查的信息
多项选择题跨境汇款、国际贸易融资与单证结算制裁风险较为突出,要按照有关要求开展尽职调查或强化尽职调查。以下属于强化尽职调查重点审查信息的是()
A.基础交易合同、商业发票、报关单、货运提单 B.交易对手及股权信息 C.货物及其原产地 D.运输工具和路线等
多项选择题以下任一行为属于故意规避制裁,将被给予警告至撤职处分;出现洗钱、制裁风险事件等严重后果的,给予辞退或开除处分:()
A.修改、掩饰、删除报文中与制裁相关信息的 B.应使用MT202COV报文的交易,为掩饰制裁相关信息而拒绝使用的 C.在报文中故意使用缩写掩饰制裁相关信息的 D.明知有关人员为制裁名单上人员的前台公司、代理人等,仍为其办理我-行制裁政策禁止交易的 E.在金融机构客户对有关人员或交易开展尽职调查时,明知涉及制裁或者存在嫌疑,仍回复虚假、不完整、不准确或误导信息的 F.交易因涉及制裁违规被金融机构客户退回后,采取更改路径、修改汇款信息或拆分款项等形式继续办理相关业务的
多项选择题在持续业务关系中,满足下列哪些条件的,应采取措施终止客户关系?()
A.客户在过去三年内被中国银行报送三次可疑交易报告 B.政府主管部门要求 C.其他中国银行认为客户洗钱风险较高,应当终止客户关系的情形