需纳入系统自动核算的内部账户，应由业务管理部门提出具体核算需求，经（）等相关职能部门审核同意后实施。

多项选择题根据内部账户涉及的产品和业务，按照（）原则，由其归口业务管理部门对内部账户挂账、核销等核算及风险控制等环节进行全过程管理。

A.谁申请
B.谁使用
C.谁负责
D.谁审批

多项选择题内部账户标准依照管理级次不同分为（）。

A.总行统设
B.统管分设
C.分行自设
D.支行自设

多项选择题关于客户身份资料和交易记录保存期限，以下说法不正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年
C.为便于案件调查、资金监测、内外部审计检查，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被调查的可疑交易活动，且调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束

多项选择题一次性金融服务：指为不在人民银行开立账户或未与我-行建立业务关系的客户提供现金汇款、（）、现金买卖贵金属实物等各种金融服务。

A.转账汇款
B.现钞兑换
C.申请办理信用卡
D.票据兑付

多项选择题当出现以下情形时，应拒绝与客户建立业务关系或提供服务。（）

A.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户
B.客户所提供的身份证件、签证等相关证件已过有效期的
C.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D.空壳公司、空壳银行或者允许空壳银行使用其账户的银行
E.经核实注册地址不存在或者虚构经营场所的客户

多项选择题客户身份重新识别指当客户出现（）等特定情形时，重新了解客户的过程。

A.行为或交易异常
B.重要信息变更
C.涉嫌恐怖融资活动
D.涉嫌洗钱

多项选择题在持续识别和重新识别过程中，如发现客户符合以下任一特征的，经有权层级审批后，应采取措施中止或终止客户关系（）

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务
B.注销或被吊销营业执照的客户，如超过规定期限未主动办理销户手续的，应停止其银行结算账户的对外支付，并要求客户撤销银行结算账户，对于客户逾期未前往网点办理销户的，网点应主动完成内部销户
C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户，应终止提供服务
D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡），假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的，5年内暂停其非柜面业务，且不得为其新开立账户

多项选择题境内各支行和营业网点负责各项客户身份识别管理要求的落地执行，主要履行以下职责（）

A.做好客户准入环节的身份信息资料采集、核实、登记和保存等工作，确保客户身份信息完整、真实、有效
B.做好业务存续期内的客户信息维护，以及持续识别、重新识别相关尽职调查工作（资金交易分析除外）
C.做好客户身份资料的完整传送和档案管理
D.组织开展本条线客户身份识别业务培训、检查监督、问题整改等工作

多项选择题个人客户身份信息核实内容和方法主要包括：（）

A.通过联网核查核实客户身份证件真实性
B.通过人脸识别等技术手段防范冒名开户
C.通过辅助材料判断职业、地址等信息准确性
D.通过电话沟通、短信验证等确认联系方式

多项选择题客户身份识别包括（）等环节。

A.初次识别
B.持续识别
C.重新识别
D.分段识别