当出现以下情形时，应拒绝与客户建立业务关系或提供服务。（）

多项选择题客户身份重新识别指当客户出现（）等特定情形时，重新了解客户的过程。

A.行为或交易异常
B.重要信息变更
C.涉嫌恐怖融资活动
D.涉嫌洗钱

多项选择题在持续识别和重新识别过程中，如发现客户符合以下任一特征的，经有权层级审批后，应采取措施中止或终止客户关系（）

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务
B.注销或被吊销营业执照的客户，如超过规定期限未主动办理销户手续的，应停止其银行结算账户的对外支付，并要求客户撤销银行结算账户，对于客户逾期未前往网点办理销户的，网点应主动完成内部销户
C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户，应终止提供服务
D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡），假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的，5年内暂停其非柜面业务，且不得为其新开立账户

多项选择题境内各支行和营业网点负责各项客户身份识别管理要求的落地执行，主要履行以下职责（）

A.做好客户准入环节的身份信息资料采集、核实、登记和保存等工作，确保客户身份信息完整、真实、有效
B.做好业务存续期内的客户信息维护，以及持续识别、重新识别相关尽职调查工作（资金交易分析除外）
C.做好客户身份资料的完整传送和档案管理
D.组织开展本条线客户身份识别业务培训、检查监督、问题整改等工作

多项选择题个人客户身份信息核实内容和方法主要包括：（）

A.通过联网核查核实客户身份证件真实性
B.通过人脸识别等技术手段防范冒名开户
C.通过辅助材料判断职业、地址等信息准确性
D.通过电话沟通、短信验证等确认联系方式

多项选择题客户身份识别包括（）等环节。

A.初次识别
B.持续识别
C.重新识别
D.分段识别

多项选择题关于客户主动请变更证件类型或号码的，以下说法正确的是（）

A.当证件号码相同，仅在居民身份证、户口簿、临时身份证三者之间调整证件类型时，可以携带本人有效身份证件办理即可
B.由军官证、士兵证变更为居民身份证且姓名不变的，客户应提供居民身份证及提供部队证明到网点办理
C.客户身份证号码15位升18位，仅须携带有效身份证件至营业网点变更
D.对于已移民至港澳且移居前凭居民有效证件在我-行开立账户的客户，原境内账户开立时使用居民身份证等境内居民开户证件的，由本人提供港澳居民往来内地通行证、港澳居民身份证、原境内开户证件复印件（影印件）或者有权机关身份信息变更证明文件至我-行任一营业网点办理证件变更

多项选择题客户开户证件由户口簿（开户证件号码为出生日期、户口簿户号等非身份证号码）变更为居民身份证的，客户必需提供哪些资料（）

A.公安机关相关证明
B.本人居民身份证原件
C.账户介质
D.开户时使用的户口簿原件或复印件（如有）

多项选择题《客户身份信息调整操作指引》对客户（）调整的七大业务场景进行了细化。

A.客户姓名
B.证件类型
C.证件号码
D.客户联系方式

多项选择题在客户身份信息调整业务处理过程中，可以采取以下几个方式辅助核实个人客户身份信息（）：1.对于账户信息仍存在疑问的，可采取上门核实的方式处理；2.对于账户信息无法判断的，可通过司法机关确权的方式处理。

A.使用户口簿、公安机关出具的户籍信息变更证明等有效身份文件核实
B.通过会计影像系统、调阅原始会计凭证核实
C.客户在我-行系统中预留的账户信息、电话号码、居住地址、工作单位、出身年月等相关信息以及验证名下账户密码等方式进行核实
D.批量开户的可由单位出具相关证明材料进行核实

多项选择题对于同一个人或对公客户单笔交易金额在（）万元人民币的“伪现金”交易，营业网点负责人或合规经理需通过拨打存、取款账户所有人在人民银行预留的联系电话等方式进行调查核实，并在《调查表》中填写调查意见。

A.50
B.75
C.95
D.100