A.谁申请B.谁使用C.谁负责D.谁审批根据内部账户涉及的产品和业务，按照（）原则，由其归口业务管理部门对内部……

多项选择题内部账户标准依照管理级次不同分为（）。

A.总行统设
B.统管分设
C.分行自设
D.支行自设

多项选择题关于客户身份资料和交易记录保存期限，以下说法不正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年
C.为便于案件调查、资金监测、内外部审计检查，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被调查的可疑交易活动，且调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束

多项选择题一次性金融服务：指为不在人民银行开立账户或未与我-行建立业务关系的客户提供现金汇款、（）、现金买卖贵金属实物等各种金融服务。

A.转账汇款
B.现钞兑换
C.申请办理信用卡
D.票据兑付

多项选择题当出现以下情形时，应拒绝与客户建立业务关系或提供服务。（）

A.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户
B.客户所提供的身份证件、签证等相关证件已过有效期的
C.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D.空壳公司、空壳银行或者允许空壳银行使用其账户的银行
E.经核实注册地址不存在或者虚构经营场所的客户

多项选择题客户身份重新识别指当客户出现（）等特定情形时，重新了解客户的过程。

A.行为或交易异常
B.重要信息变更
C.涉嫌恐怖融资活动
D.涉嫌洗钱