从交易文件和商业逻辑是判断资本流出洗钱风险的核心，从哪些方面判断资金流出风险（）？

多项选择题关于结汇管理，境内居民超过当年累计金额，以下哪些可以用来证明外汇来源合法（）？

A.收入证明
B.合同
C.如果资金是从国外亲戚那边继承的，需要国外的公证部门提交的继承方面的证明材料
D.身份证

多项选择题对于国际结算业务银行应如何管理洗钱风险（）？

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
C.审查业务的贸易背景情况
D.审核客户及其交易对手

多项选择题在公对公转账的时候，还可以从以下三个方面来进行尽职调查，以下哪些说法正确（（）？

A.电话调查，看怎么样进行自我合理解释
B.电话调查资金链路真实性
C.网搜关联方经营范围合理性
D.以上都不正确

多项选择题KYC 客户身份识别需要哪几个步骤（）？

A.开户申请
B.证件审核
C.面谈识别
D.外调识别
E.风险评估

多项选择题互联网金融行业反洗钱工作存在的主要问题包括（）。

A.客户身份识别存在客观上的困难，并造成风险分类不准确
B.客户身份资料和交易信息保存的完整性
C.名单扫描工作中，由于时效性的需求和消费者的习惯，通常难以在建立业务关系或发放贷款前完成名单扫描以及预警甄别
D.交易监测与报告方面，由于大多数互联网贷款客户在银行并无账户，使得交易监测工作形同虚设