各机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应（）

多项选择题各机构在为单位客户办理业务时，对于机关、事业单位、企业、社会团体及其他组织等各类机构客户，应按照监管的要求，做到如下（）

A.有客户经理的尽职调查即可
B.勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则
C.按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作
D.确保客户身份资料真实、完整和有效。

多项选择题客户申请保管箱服务时，各机构应做到以下要求（）

A.了解保管箱的实际使用人
B.了解保管箱的户主
C.按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件
D.登记客户身份基本信息并留存客户身份证明文件的复印件或影印件。

多项选择题各机构在办理业务时（）

A.应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的身份证明文件
C.在开户申请书和相关业务系统中登记客户身份基本信息
D.留存客户身份证明文件的复印件或影印件。

多项选择题在利用电话、网络、自动柜员机、远程金融机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，主管业务部门应在相关制度中清晰界定（）、（）、（）、（）的工作职责，并对后台具体操作人员的作业质量把控和管理。（）

A.客户身份识别
B.有效证件的维护
C.客户持续身份识别
D.客户尽职调查

多项选择题市场部门和客户经理需承担以下哪些客户身份识别职责：（）

A.主动了解分管客户，并向反洗钱岗位人员反馈客户身份、业务和交易中的可疑情形；
B.收集分管客户及市场部门安排的其他客户的客户身份资料和身份信息；
C.根据反洗钱要求了解、收集客户身份识别、客户洗钱风险分类和可疑交易分析报告所需的客户身份、业务和交易信息；
D.对了解的客户身份、交易背景和业务信息的真实性负责。