A.中国银联B.中国人民银行C.中国银保监D.中国银行业协会发卡行协同（）建立风险紧急响应机制，对涉及合规、欺……

单项选择题针对银行账户的可疑交易，应加强对（）的等业务环节的可疑交易监测。

A.开户
B.转账
C.取现
D.以上皆是

单项选择题银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确。

A.上门核实
B.电话回访
C.百度地址
D.向知情人询问

单项选择题以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可能性最低的是（）

A.异地
B.跨行
C.特殊时间段
D.理财

单项选择题非法收购的（）往往成为洗钱工具。

A.野生动物
B.客户信息
C.银行卡
D.贵金属

单项选择题下列属于疑似赌博的特征的是（）

A.频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖重大体育赛事出结果时间高度关联
B.客户一般为无业或处于待业状态
C.资金快进快出，过渡性质明显
D.留存虚假信息

单项选择题电信诈骗主要表现为犯罪分子冒充电信、银行、保险、税务、公安等机关单位的工作人员，通过电话、短信、欺骗性的电子邮件以及伪造的互联网站，甚至冒充行政司法机关人员对首开这进行调查等方式，窃取受害人的银行账户、（）等信息，受害人将“欠费”“所得税”“手续费”及“培训费”等存入指定的银行账号，以此骗取受害人的钱款。

A.验证码
B.密码
C.身份证号
D.安全码

单项选择题某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动，收入或非法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。

A.转移公有资产
B.避税收
C.套利洗钱
D.以上皆是

单项选择题为方便进行非法汇兑型地下钱庄交易，不法分子将（）POS 机改装为移动POS 机，携带出境。

A.稳定
B.稳固
C.固定
D.坚固

单项选择题人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄密情况，应根据（）对其进行处罚。

A.《人民币银行结算账户管理办法》
B.《中华人民共和国反洗钱法》
C.《中华人民共和国反恐怖法》
D.以上都不对

单项选择题下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）

A.老人
B.妇女
C.退休人员
D.儿童

单项选择题跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有一定（）

A.预谋性
B.组织性
C.远见性
D.实用性

单项选择题判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A.将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受所有人
B.将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人
C.将公司的高级管理人员判定为受益所有人

单项选择题银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。

A.防控为本
B.服务为本
C.风险为本
D.效率为本

单项选择题通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度加强关注。（）

A.刷卡资金明显超出商户经营规模
B.刷卡资金明显超出同行业平均水平
C.注册资本较低的小型经营部或个体工商户
D.流动摊贩

单项选择题风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整。

A.突击
B.定期
C.不定期
D.定期和不定期