人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄密情况，应根据（）对其进行处罚。

单项选择题下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）

A.老人
B.妇女
C.退休人员
D.儿童

单项选择题跨省异地团伙冒名开卡同时申请个人网银、手机银行等电子自助业务，具有一定（）

A.预谋性
B.组织性
C.远见性
D.实用性

单项选择题判定公司受益所有人的最基本的方法是（）。

A.将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人判定为公司受所有人
B.将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人
C.将公司的高级管理人员判定为受益所有人

单项选择题银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。

A.防控为本
B.服务为本
C.风险为本
D.效率为本

单项选择题通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度加强关注。（）

A.刷卡资金明显超出商户经营规模
B.刷卡资金明显超出同行业平均水平
C.注册资本较低的小型经营部或个体工商户
D.流动摊贩

单项选择题风险评估及客户等级划分中，为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并（）审查和调整。

A.突击
B.定期
C.不定期
D.定期和不定期

单项选择题禁毒工作实行（）相对应的原则。

A.职责与责任
B.职务与职责
C.职务与责任
D.职责与义务

单项选择题我国相关政府部门印发的黑名单中的客户、外国政要、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户定为（）等级客户。

A.较低风险
B.一般风险
C.较高风险
D.高风险

单项选择题金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。

A.反洗钱内部操作规程
B.反洗钱制度
C.内部业务流程
D.反洗钱相关法规

单项选择题各银行业机构加强开户环节的（）工作，在为客户开立I 类银行账户时，尽可能留存开户人的影像资料。

A.客户身份识别
B.资料审核
C.风险提示
D.限额设置