A.普通金卡和重点金卡客户群发短信都通过WMS，需支行管理员审批通过才可发送。B.“金猴归来”网点拦截获客营销……

单项选择题支行针对代发进企具体工作落实，以下描述不正确的是（）

A.与企业建立定期上门服务关系，服务内容含财富讲座、现场办理业务等，对每家重点企业做上门服务日程表
B.将理财经理和市场经理结对子，市场经理进代发企业前，理财主管督导理财经理对该企业客户群发短信通知。
C.理财经理需重点对企业高管、代发量高或AUM高的客户进行电访，如企业员工有开金葵花卡需求，理财经理可委托市场经理前往企业对客户进行面访并做好KYC（至少含客户住址、婚姻状况、孩子年龄、以往理财信息、未来理财需求等）
D.要求每家优质企业至少有理财经理每月做财富类理念和产品宣讲，对企业内游离金葵花客户实现发卡。

判断题理财到期客户做资产配置的前提是需要深度KYC

单项选择题以下对理财专员日常经营客群的要求中，错误的是：（）

A.营销管理平台每周1-2次短信覆盖，含产品或营销活动或增值服务介绍。
B.财富类产品至少每周一次短信覆盖。
C.营销活动、增值服务介绍三类型短信至少每月各发一次。
D.重点金卡客户每季电话覆盖率达40%以上，以邀约客户来网点为主。

单项选择题总分行对每季度电访覆盖率的要求，贵宾理财经理和理财专员分别为（）和（）？

A.60%、40%
B.70%、50%
C.50%、50%
D.50%、70%

判断题企业高管的共性：理财观念成熟、风险承受能力较高

判断题16宫格将客户分成了核心客户、重点客户、潜力客户。

判断题金卡达标客户是指同一个客户号下客户在全国招行内的资产大于等于5万即可，需要限定在同一分行内

判断题十大职业分群按客户职业分群，区分具有相似特征、相似营销需求的客户，复制营销方式，提升营销效率

判断题按照基金、保险、理财持有情况细分，可以分为生客、熟客、忠诚客

判断题金卡客户一旦进入重点金卡经营池，只要不提升至金葵花，就会永远待在重点金卡池里

判断题理财经理日常客户电访中，已在本子上登记客户电访内容，系统上就不用录入

判断题当天有理财产品到期还本付息或赎回到账，当天能办理一卡通销户

单项选择题以下关于重点金卡客户的描述错误的是（）？

A.客户特征：高资产金卡客户，高AUM提升潜力客户、游离金葵花、持金葵花不达标
B.管理方法：电访-面访-销售-动态售后服务，提高产品交叉销售率；提升金葵花
C.覆盖频率：每半年至少覆盖一次；忠诚客至少每月一次
D.管理队伍：理财专员

单项选择题普通金卡客户是指（）

A.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户，以及持金卡不达标客户
B.核心AUM在5-30万之间但提升潜力在30万以下的客户，以及持金卡不达标客户
C.核心AUM在5-50万之间但提升潜力在50万以下的客户，以及持金卡不达标客户
D.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户

单项选择题下面关于金葵花内外环客户调整规则说法错误的有（）

A.管户调入：由贵宾客户经理主动开发的全新金葵花客户，系统按照内外环标准对其识别并依照客户经理推荐号分配管户
B.一旦原内环客户被识别为外环客户，下月即调入外环公共池
C.外环提升至内环客户的调入：由外环提升至内环的客户，系统判断其当月最后一次销售（理财、基金、保险）时录入的推荐号；若为本*行贵宾客户经理，直接归户至该贵宾客户经理名下；若非本*行贵宾，向上追述至本月内最后一笔由本*行贵宾客户经理达成的销售，并归户至该贵宾客户经理名下。
D.外环自动退出：系统每月统计客户经理管户已满6个月的外环客户，并检视该六个月内，客户经理对客户是否有1次及以上由系统记录的主动邀约到访记录或任何产品销售（包括功能类、财富类产品，录入该客户经理推荐号）。如果有则该客户继续留在该客户经理名下。否则，系统直接调整客户至支行“外环待分配”客户池。