理财到期客户做资产配置的前提是需要深度KYC

单项选择题以下对理财专员日常经营客群的要求中，错误的是：（）

A.营销管理平台每周1-2次短信覆盖，含产品或营销活动或增值服务介绍。
B.财富类产品至少每周一次短信覆盖。
C.营销活动、增值服务介绍三类型短信至少每月各发一次。
D.重点金卡客户每季电话覆盖率达40%以上，以邀约客户来网点为主。

单项选择题总分行对每季度电访覆盖率的要求，贵宾理财经理和理财专员分别为（）和（）？

A.60%、40%
B.70%、50%
C.50%、50%
D.50%、70%

判断题企业高管的共性：理财观念成熟、风险承受能力较高

判断题16宫格将客户分成了核心客户、重点客户、潜力客户。

判断题金卡达标客户是指同一个客户号下客户在全国招行内的资产大于等于5万即可，需要限定在同一分行内

判断题十大职业分群按客户职业分群，区分具有相似特征、相似营销需求的客户，复制营销方式，提升营销效率

判断题按照基金、保险、理财持有情况细分，可以分为生客、熟客、忠诚客

判断题金卡客户一旦进入重点金卡经营池，只要不提升至金葵花，就会永远待在重点金卡池里

判断题理财经理日常客户电访中，已在本子上登记客户电访内容，系统上就不用录入

判断题当天有理财产品到期还本付息或赎回到账，当天能办理一卡通销户

单项选择题以下关于重点金卡客户的描述错误的是（）？

A.客户特征：高资产金卡客户，高AUM提升潜力客户、游离金葵花、持金葵花不达标
B.管理方法：电访-面访-销售-动态售后服务，提高产品交叉销售率；提升金葵花
C.覆盖频率：每半年至少覆盖一次；忠诚客至少每月一次
D.管理队伍：理财专员

单项选择题普通金卡客户是指（）

A.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户，以及持金卡不达标客户
B.核心AUM在5-30万之间但提升潜力在30万以下的客户，以及持金卡不达标客户
C.核心AUM在5-50万之间但提升潜力在50万以下的客户，以及持金卡不达标客户
D.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户

单项选择题下面关于金葵花内外环客户调整规则说法错误的有（）

A.管户调入：由贵宾客户经理主动开发的全新金葵花客户，系统按照内外环标准对其识别并依照客户经理推荐号分配管户
B.一旦原内环客户被识别为外环客户，下月即调入外环公共池
C.外环提升至内环客户的调入：由外环提升至内环的客户，系统判断其当月最后一次销售（理财、基金、保险）时录入的推荐号；若为本*行贵宾客户经理，直接归户至该贵宾客户经理名下；若非本*行贵宾，向上追述至本月内最后一笔由本*行贵宾客户经理达成的销售，并归户至该贵宾客户经理名下。
D.外环自动退出：系统每月统计客户经理管户已满6个月的外环客户，并检视该六个月内，客户经理对客户是否有1次及以上由系统记录的主动邀约到访记录或任何产品销售（包括功能类、财富类产品，录入该客户经理推荐号）。如果有则该客户继续留在该客户经理名下。否则，系统直接调整客户至支行“外环待分配”客户池。

单项选择题下关于金葵花内外环管户的说法错误的是：（）

A.金葵花内环是指最高持卡级别金葵花卡且核心资产50万以上，且三方资产占比80%以下
B.金葵花外环指最高持卡级别金葵花卡的非内环客户，核心资产50万以上重点金卡客户
C.金葵花客群细分：内环实施归户，外环实施随机销售
D.当内环管户达上限时，由管户客户经理自行提升的外环向内环提升的客户仍可自动进入。

单项选择题以下说法正确的有（）

A.股银证转账计入客户的总资产范围
B.开立存款证明书冻结的资金计入总资产
C.账户管理费的正常扣费时间为每月第二个周六开始，遇节假日顺延