A.客户身份资料B.交易记录C.反洗钱工作记录D.以上全部反洗钱资料保存的范围包括哪些方面（）？……

多项选择题以下关于反洗钱资料保存的方式，说法正确的是（）。

A.反洗钱系统及相关系统或技术模块应当支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱资料的登记、保存、查询和使用
B.集中存放或储存交易数据的银行机构，应遵循足以重现交易的要求，采取安全的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料
C.如存在部分业务或产品无法通过系统进行监测，或部分监测标准无法通过系统运行，银行机构应当进行充分论证，采取必要的人工监测等辅助手段开展可疑交易报告工作，并保留相关工作记录
D.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，银行机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析和反洗钱调查

多项选择题当 有合理理由怀疑客户或者其交易对手或者客户的受益所有人、资金或者其他资产与名单相关 ，现行反洗钱法规中提及的后续措施包括∶（）。

A.送交金融机构高级管理层审核
B.采取相应措施，包括但不限于∶停止金融账户的开立、变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产，停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务，依法冻结账户资产
C.立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措
D.涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，在前述规定动作的基础上，需要依法向国家安全机关报告

多项选择题反洗钱监控名单的监测对象包括（）。

A.客户
B.客户的交易对手
C.非自然人客户的受益所有人
D.非自然人客户的法定代表人

问答题如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，在什么情况下是不适合开展客户尽职调查的？

问答题内部审计在检查分支机构对单位客户受益所有人的识别时的关注重点包括什么？