以下关于反洗钱资料保存的方式，说法正确的是（）。

多项选择题当 有合理理由怀疑客户或者其交易对手或者客户的受益所有人、资金或者其他资产与名单相关 ，现行反洗钱法规中提及的后续措施包括∶（）。

A.送交金融机构高级管理层审核
B.采取相应措施，包括但不限于∶停止金融账户的开立、变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产，停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务，依法冻结账户资产
C.立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措
D.涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，在前述规定动作的基础上，需要依法向国家安全机关报告

多项选择题反洗钱监控名单的监测对象包括（）。

A.客户
B.客户的交易对手
C.非自然人客户的受益所有人
D.非自然人客户的法定代表人

多项选择题反洗钱的审计要点包括（）。

A.反洗钱委员会是否设立并有效运行，管理层、各相关部门的反洗钱责任是否明确并有效履行
B.反洗钱系统工具应用能否保证客户风险识别、大额及可疑交易报告、关注名单检索等反洗钱工作及时有效开展，反洗钱系统功能是否有效满足反洗钱流程控制需要
C.反洗钱核心工作（客户尽职调查、大额和可疑交易报告、反洗钱名单管理）是否有效开展
D.反洗钱工作档案记录保存的完整性、准确性和时限是否符合规定要求

多项选择题关于反洗钱内部审计工作，下列说法正确的有哪些（）？

A.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计
B.内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行
C.审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构，按照董事会要求覆盖控股附属机构
D.审计的范围、方法和频率应当与银行经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应

多项选择题对分支机构进行反洗钱考核时使用的扣分项可包括∶（）。

A.机构发生重大洗钱风险事件的
B.年度内接受监管检查且被处罚的
C.年度内接受总行检查根据检查发现问题的类别进行扣分
D.机构因反洗钱履职不到位发生媒体负面舆情的